工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数     证券投资基金更新的招募说明书        （2025 年第 1 号）     基金管束东说念主：工银瑞信基金管束有限公司      基金托管东说念主：中信证券股份有限公司 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金             更新的招募说明书                       进攻领导   本基金经中国证券监督管束委员会 2025 年 3 月 17 日证监许可2025523 号文注册募 集。本基金基金合同于 2025 年 6 月 25 日谨慎奏效，自该日起基金管束东说念主谨慎起首管束本 基金。   基金管束东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值、收益及 商场出息等作出本色性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应发扬阅读基金合同、本招募说明书 和基金居品贵寓概要等信息线路文献，全面意志本基金居品的风险收益特征，应充分辩论 投资者自身的风险承受智商，并对认购（或申购）、买卖基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出零丁决策。基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者 在投本钱基金前，应全面了解本基金的居品本性，感性判断商场，并承担基金投资中出现 的种种风险，包括：投资组合的风险（包括商场风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险 和金融模子风险等）         、管束风险、合规性风险、操作风险、ETF 基金的特定风险、创业板投 资风险、科创板投资风险、存托凭证投资风险、流动性风险、投资股指期货的风险、投资 资产支执证券的风险、投资港股通标的股票的风险、参与转融通证券出借业务的风险、场 内投资遴荐证券公司交易和结算模式的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险等。   本基金为交易型绽开式基金，投资方向为精细追踪标的指数“中证港股通汽车产业主 题指数”，追求追踪偏离度和追踪错误的最小化，力图终了与标的指数表现相一致的历久 投资收益。本基金属于股票型基金，风险与收益高于羼杂型基金、债券型基金与货币商场 基金。本基金为指数基金，主要遴荐完全复制策略，追踪标的指数商场表现，具有与标的 指数、以及标的指数所代表的股票商场相似的风险收益特征。   本基金还将投资港股通投资标的股票，还需承担汇率风险和港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及交易功令等各别带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 风险（港股商场实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）           、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通 机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常交 易，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金场内投资遴荐证券公司交易和结算模式，即本基金参与证券交易所场内投资部 分将通过基金管束东说念主采用的证券经纪机构进行场内交易，并由采用的证券经纪商动作结算 参与东说念主代理本基金进行结算，该种交易和结算模式可能增多本基金投资运作过程中的信息 系统风险、操作风险、交易指示传输和资金使用效率缩短的风险、无法完成当日估值的风 险、交易结算风险、基金投资非公开信息显露的风险等。   本基金不错参与转融通证券出借业务，可能面对因此带来的流动性风险、信用风险及 商场风险等投资风险。具体风险烦请查阅本招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体 内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波动以至出 现较大亏欠的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及交易机制 等干系的风险。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪错误驾驭未达约定方向、指数编制 机构住手服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书“基金的风险揭示”部分。   基金的过往功绩并不预示其翌日表现。基金管束东说念主管束的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩表现的保证。基金管束东说念主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤劳的原则管束和运 用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理、干系服务机构、基金的召募、 基金合同的奏效、基金份额的申购与赎回、基金份额的上市交易、对基金份额执有东说念主的服 务、以及基金管束东说念主章节的其他部分信息等，干系信息更新截止日为 2025 年 7 月 14 日。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金                                                                                          更新的招募说明书 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书                     一、绪 言     《工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金招募说明书》（以 下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以 下简称“《基金法》         ”)、           《公开召募证券投资基金运作管束办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募 集证券投资基金信息线路管束办法》(以下简称“《信息线路办法》”)、《公开召募绽开式 证券投资基金流动性风险管束端正》                （以下简称“《流动性风险管束端正》”）                                  、《公开召募 证券投资基金运作相通第 3 号——指数基金相通》                        （以下简称“《指数基金相通》”）和其 他相关法律法例以及《工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。     本招募说明书阐扬了工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基 金的投资方向、策略、风险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书和基金居品贵寓概要。     基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性论述或者首要遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好性承担法律使命。     本基金根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管束有 限公司解释。本基金管束东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。     本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他相关端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。                     二、释 义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金               更新的招募说明书 基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 产业主题交易型绽开式指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 指数证券投资基金招募说明书》过火更新 投资基金基金居品贵寓概要》过火更新 投资基金基金份额发售公告》 数证券投资基金基金份额上市交易公告书》 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有抑止力的决定、决议、通知等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正     《信息线路办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息线路管束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管束端正》及颁布机关对其常常作念出的更正     《指数基金相通》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金运作相通第 3 号——指数基金相通》及颁布机关对其常常作念出的更正 体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管束办法》（包括其常常更正）及干系法律法例端正使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资 者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、交易等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东说念主签订了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构，包括发售代理机构和申购赎回代理券商 指定的在召募期间代理本基金发售业务的机构 理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 证券投资基金登记结算业求实施详情》（过火常常更正）以及干系业务功令界说的基金份额 的登记、存管、结算及干系业务 管束有限公司或接受工银瑞信基金管束有限公司托福代为办理登记结算业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证据的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金                更新的招募说明书 非港股通交易日，则本基金不绽开）     《业务功令》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资基金交易和 申购赎回实施详情》过火常常更正、中国证券登记结算有限使命公司发布实施的《中国证券 登记结算有限使命公司对于交易所交易型绽开式证券投资基金登记结算业求实施详情》过火 常常更正和深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司、工银瑞信基金管束有限公司 发布的其他干系功令和端正 精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪错误最小化，遴荐绽开式运作方式的基金 份额的行动 赎回清单端正的对价向基金管束东说念主央求购买基金份额的行动 求将基金份额兑换为申购赎回清单端正的对价的行动 替代、现款差额过火他对价 书端正应托福给赎回东说念主的现款替代、现款差额过火他对价 代组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款 位中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或应取得的现款差额根据 最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数狡计 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 的估量值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 开市后，根据申购赎回清单、东说念主民币汇率和组合证券内各只证券的行情数据狡计并通过深圳 证券交易所发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值的行动 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 资产的价值总和 额净值的过程 线路办法》端正的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子线路网站）等序论 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公诱骗行股票、资产 支执证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交易的债券等 券金融股份有限公司（以下简称证券金融公司）出借证券，证券金融公司到期送还所借证券 及相应权益补偿并支付用度的业务 和香港联合交易统统限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立手艺结合，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的对方交易所上市的股票。内地与香 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 港股票商场交易互联互通机制包括沪港股票商场交易互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票商场交易互联互通机制（简称深港通） 务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖端正范围内的香港联合交易所上市的股票                          三、基金管束东说念主   （一）基金管束东说念主概况   称呼：工银瑞信基金管束有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新宽敞厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹办范围：基金召募、基金销售、资产管束及中国证监会许可的其他业务   组织方式：有限使命公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   磋磨东说念主：郝炜   磋磨电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士银行有限公司占公 司注册本钱的 20%。   存续期间：执续筹办   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管束有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部服务，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西履行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、履行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管束有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管束有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管束部副总司理；中国 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管束有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战术管束与投资者关系部高档群众、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行战术管束与 投资者关系部群众、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行群众。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构服务逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，零丁董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团商议委员会委员，香港病院管束局公积金贪图受托东说念主，香 港证监会标准复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展服务小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，零丁董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教诲，金融风险管束服务室主任，中国国度风险管束标准化手艺委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经验认证考试群众，曾任中国东说念主民大学国际学院副院长。主要有计划规模为金 融风险管束、金融监管。   伏军先生，零丁董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教诲、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部文牍，北京金融法院群众商议委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法有计划基地（对外经贸大学）履行主任、中国法学会国际经济法学有计划 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学有计划会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管束、基金分销部主管，瑞银资产管束香港区主管。姚伟浩先生在瑞银服务逾 9 年，负责 管束和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管束（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资管束有限公司监事。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金               更新的招募说明书   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管束有限公司党委委员、督察长、风险官。2001 年 4 月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管束有 限公司。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管束师（FRM），现任工银瑞信基金管束有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管束部、授信 业务部、公司金融业务部服务，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管束有 限公司，兼任工银瑞信投资管束有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管束有限公司首席信息官。1996 年 7 月进入中国工商银行山东分行狡计中心折务；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行诱骗运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深手艺司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品立异管束部总司理助理、居品立异管束部居品群众、金 融科技部居品群众。2022 年加入工银瑞信基金管束有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管束有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管束有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管束有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管束有限公司，兼任工银瑞信资产管束（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资管束有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管束有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管束有限公司基金司理。2010 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金              更新的招募说明书 年加入工银瑞信基金管束有限公司。   史宝珖先生，硕士有计划生，10 年证券从业训戒；曾任 Amazon Inc.数据分析工程师，华 夏基金高档司理；2019 年加入工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2021 年 12 月 1 日于今，担任工银瑞信中证立异药产业交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2022 年 3 月 21 日至 2024 年 8 月 15 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区立异 100 交易型绽开式指数证券 投资基金基金司理；2022 年 3 月 21 日至 2025 年 2 月 7 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区创 新 100 交易型绽开式指数证券投资基金鸠合基金基金司理；2022 年 3 月 21 日至 2025 年 6 月 19 日，担任工银瑞信中证线上破钞主题交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2022 年 12 月 22 日于今，              担任工银瑞信国证半导体芯片交易型绽开式指数证券投资基金基金司理； 证券投资基金发起式鸠合基金基金司理；2023 年 1 月 4 日于今，担任工银瑞信中证沪港深 互联网交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 2 月 17 日于今，担任工银瑞信中 证顾惜金属主题交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 3 月 30 日至 2025 年 2 月 7 日，担任工银瑞信中证港股通高股息精选交易型绽开式指数证券投资基金基金司理； 金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信中证顾惜金属主题交易型绽开式指数证 券投资基金发起式鸠合基金基金司理；2023 年 9 月 27 日至 2025 年 1 月 6 日，担任工银瑞 信中证立异药产业交易型绽开式指数证券投资基金发起式鸠合基金基金司理；2023 年 10 月 月 30 日于今，担任工银瑞信中证沪深港黄金产业股票交易型绽开式指数证券投资基金基金 司理；2024 年 8 月 8 日于今，担任工银瑞信上证科创板生物医药交易型绽开式指数证券投 资基金基金司理；2025 年 2 月 24 日于今，担任工银瑞信上证科创板详细价钱交易型绽开式 指数证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 14 日于今，担任工银瑞信上证科创板详细价钱交 易型绽开式指数证券投资基金鸠合基金基金司理；2025 年 4 月 14 日于今，担任工银瑞信大 和日经 225 交易型绽开式指数证券投资基金（QDII）基金司理；2025 年 5 月 21 日于今，担 任工银瑞信中证诚通国企数字经济交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 6 月 理。   刘子豪先生，硕士有计划生，6 年证券从业训戒；曾任华兴证券量化有计划员；2022 年加入 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金               更新的招募说明书 工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2023 年 4 月 12 日于今，担任工银瑞信优选对 冲策略无邪配置羼杂型发起式证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 3 日至 2024 年 11 月 28 日，担任工银瑞信均衡答复 6 个月执有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年 5 月 15 日 于今，担任工银瑞信中证 500 六个月执有期指数增强型证券投资基金基金司理；2024 年 6 月 4 日于今，担任工银瑞信中证 1000 增强策略交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；                  担任工银瑞信国证 2000 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理； 金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信印度商场证券投资基金（LOF）基金司理；2025 年 6 月 20 日于今，担任工银瑞信中证 A500 增强策略交易型绽开式指数证券投资基金基金经 理；2025 年 7 月 14 日于今，担任工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券 投资基金基金司理。   李剑峰先生，投资决策委员会主任，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，18 年证券从业训戒；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任有计划部总司理、牵头权益投资部服务、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，12 年证券从业训戒；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复无邪配置羼杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年执有期羼杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，16 年证券从业训戒，曾任鹏华基金履行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇无邪配置羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值无邪配置羼杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型绽开式指数证券投 资基金鸠合基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通立异药交易 型绽开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 6 月 20 日于今，担任工银瑞信中证 A500 增 强策略交易型绽开式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业训戒；博士；曾任中国东说念主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳健 6 个月执有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，20 年证券从业训戒，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天迎接债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天迎接债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信金钱快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期绽开债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期绽开债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，15 年证券从业训戒；2010 年加入工银瑞信，现任有计划部副总司理、基金经 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金               更新的招募说明书 理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信战术转型主题股票型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期绽开债券型证券投资基 金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年依期绽开债券 型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银瑞信稳健成长 羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担任工银瑞信新 动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任 工银瑞信战术新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2020 年 12 月 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期绽开羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 4 月 26 日于今，担任工银瑞信战术远见羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年执有期羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日至 今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，17 年证券从业训戒，曾任中再资产管束股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任有计划部联席总司理、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日至 今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担 任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信 前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工 银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信科技立异 6 个月依期绽开羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日至 今，担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日于今，担任工 银瑞信新经济无邪配置羼杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金管束东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 基金财产和基金管束东说念主的财产彼此零丁，对所管束的不同基金分别管束，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按相关端正狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购对价、 赎回对价，编制申购赎回清单；               《基金合同》过火他相关端正，履行信息线路及陈述义务；                                     《基金合同》 过火他相关端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向他东说念主显露，因监管机构、 司法机关等有权机关要求以及审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； 益；            、《基金合同》过火他相关端正召集基金份额执有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 期限不低于法定最低期限； 够按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到相关贵寓的复印件； 管东说念主； 承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 承担使命； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募的认购款项连同认购款项的银行同期活期进款利息在基金 召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主。登记机构及发售代理机构将协助基金管束东说念主完成相 关资金的退还服务；   （四）基金管束东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，采取灵验措施，防止违犯《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过火他不梗直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、试验驾驭东说念主或者 与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适应基金的投资方向和投资策略，死守基金份额执有东说念主利益优先原则，小心利益 摧残，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以线路。首要关联交易应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律法例或监管部门对上述辞谢性端正作出强制性诊疗的，本基金应当按照法律法例或 监管部门的端正履行；如法律法例或监管部门修改或诊疗上述辞谢性端正，且该等诊疗或修 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 改属于非强制性的，基金管束东说念主有权在履行适合标准后按照法律法例或监管部门诊疗或修改 后的端正履行，并应向投资者履行信息线路义务，无需基金份额执有东说念主大会审议决定。 法例及行业表率，老诚信用、勤劳尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易行动；   （7）草率职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督管束机构辞谢的行动。   （1）依摄影关法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额执有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不显露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意奥妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息。   （4）不以任何方式为除基金管束东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金管束东说念主的里面驾驭轨制   （1）健全性原则。里面驾驭应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个步地。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控标准，赞理内控轨制 的灵验履行。   （3）零丁性原则。基金管束东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保执相对零丁，基金管束 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。基金管束东说念主里面部门和岗亭的成就应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。基金管束东说念主运用科学化的筹办管束方法缩短运作成本，提高经济 效益，以合理的驾驭成本达到最好的里面驾驭成果。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （1）驾驭环境   公司董事会决定公司发展战术，监督管束层履行职责及筹办运作的正当合规情况；董事 会下设风险管束委员会、经验审查及薪酬委员会、战术与可执续发展委员会、审计委员会等 非凡委员会，按照法律法例、公司功令的端正和董事会的授权期骗职责。   公司设履行委员会，负责公司日常筹办管束行动中的进攻决策，组织实施董事会决议。 履行委员会下设的投资决策委员会和风险管束与里面驾驭委员会，就基金投资、风险与内控 管束等发表专科观点及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立督察长，对董事会负责，负责审查、监督检讨公司过火服务主说念主员的筹办管束和 执业行动正当合规情况及公司里面风险驾驭情况。督察长发现基金及公司存在首要筹办风险 或者隐患时，提议处理观点并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈述；公司未实时 陈述的，平直向中国证监会陈述。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管束委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）履行委员会下属的风险管束与里面驾驭委员会负责对公司筹办管束中的首要突发性 事件和首要危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）驾驭行动   驾驭行动包括自我驾驭、职责分离、监察稽核、什物驾驭、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、标准或措施。   驾驭行动体现为：自我驾驭以各岗亭的方向使命制为基础，是里面驾驭的第一起防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立进攻业务处理凭据传递和信息沟通轨制；风险管束、内控合规以及支执职能 部门为里面驾驭的第二说念防地，对一起防地负有监督使命；稽核审计部门是里面驾驭的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面驾驭灵验性评价等服务，对第一起、第二说念防地履职情况 进行零丁客不雅的监督、评价。   （4）信息与沟通   公司建立双向的信拒却流路子，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立灵验的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级管束东说念主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达适合的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈述系统。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金           更新的招募说明书   （5）里面监控   里面监控由风险管束委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，检讨、 评价公司里面驾驭轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面驾驭轨制的履行情况，揭示公司 里面管束及基金运作中的风险，实时提议改进观点，促进公司里面管束轨制灵验地履行。   （1）基金管束东说念主确知建立、实施和支执里面驾驭轨制是本公司董事会及管束层的使命；   （2）上述对于里面驾驭的线路信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展约束完善里面驾驭轨制。                           四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中信证券股份有限公司（简称：中信证券）   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   成立日历：1995 年 10 月 25 日   组织方式：股份有限公司（上市）   注册本钱： 14,820,546,829 元东说念主民币   存续期间：无期限   磋磨电话：95548-3   中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”）成立于 1995 年 10 月 25 日，前身是 中信证券有限使命公司。           中信证券于 2003 年 1 月 6 日在上海证券交易所挂牌上市，并于 2011 年 10 月 6 日在香港联交所上市交易。   筹办范围：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省天台县、浙江省苍南县之外区域）； 证券投资商议；与证券交易、证券投资行动相关的财务参谋人；证券承销与保荐；证券自营； 证券资产管束（宇宙社会保障基金境内托福投资管束、基本养老保障基金证券投资管束、企 业年金基金投资管束和职业年金基金投资管束）；融资融券；证券投资基金代销；为期货公 司提供中间先容业务；代销金融居品；股票期权作念市。上市证券作念市交易。(照章须经批准 的神志,经干系部门批准后方可开展筹办行动,具体筹办神志以干系部门批准文献大略可证 件为准) 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 股份有限公司证券投资基金托管经验的批复》                    （证监许可20141044 号）                                     ，取得证券投资基 金托管经验。开展基金托管业务以来，公司严格切实履行基金托管东说念主职责，赞理基金投资东说念主 的正当权益。中信证券逐年加大托管业务信息手艺系统设立参预，构建智能化客户服务体系， 执续研发立异基金托管服务。   中信证券设立托管部，管束并具体经办基金托管业务。托统辖下设商场服务、居品联想、 估值核算、托管结算、投资监督、跨境服务、客户服务、金融科技、风险管束、详细管束等 团队。部门职工均具备证券投资基金从业经验，并具有多年金融从业经历，中枢业务岗东说念主员 均已具备 5 年及以上干系业务训戒。   中信证券于 2014 年 10 月事中国证监会核准获批证券投资基金托管经验。中信证券自取 得证券投资基金托管经验以来，袭取“忠于所托，信于所管”的宗旨，严格效率国度的相关 法律法例和监管机构的相关端正，依靠科学的风险管束和里面驾驭体系、表率的管束模式、 先进的运营系统和专科的服务团队，切实履行资产托管东说念主职责，为基金管束东说念主和投资者提供 安全、高效、专科的托管服务。   （二）托管业务的里面驾驭轨制   中信证券托管业务运行严格效率国度相关法律法例和行业监管功令，建立遵法筹办、规 范运作的筹办念念想和筹办作风，形成运作历程化、管束科学化、监控轨制化的内控体系；防 范和化解筹办风险，确保托管资产的安全完好，赞理基金份额执有东说念主的正当权益，保障托管 业务安全、灵验、稳健运行。   （1）正当合规原则：内控轨制应当适应国度法律法例及监管机构的监管要求，并链接 于托管业务筹办管束行动的永久；   （2）完好性原则：托管业务的各项筹办管束行动齐必须有相应的表率标准和监督制约； 监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作步地，袒护统统的岗亭和东说念主员；   （3）灵验性原则：建立对内控轨制过火履行的监督、评价、反馈和完善机制，保证内 控轨制灵验履行；   （4）审慎性原则：托管业务各项业务行动必须小心风险，审慎筹办，保证基金资产的 安全与完好；   （5）防止性原则：必须设立“防止为主”的管束理念，驾驭风险发生的起源，珍摄于 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生；   （6）实时性原则：里面驾驭轨制的制定应当具有前瞻性，而况跟着托管部筹办战术、 筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变进行及 时的修改或完善，发现问题，要实时处理，堵塞间隙；   （7）零丁性原则：托管东说念主托管的基金资产、托管东说念主的自有资产、托管东说念主托管的其他资 产应当分离；平直操作主说念主员和驾驭东说念主员应相对零丁，适合分离；内控轨制的检讨、评价小组 必须零丁于内控轨制的制定和履行小组；   （8）彼此制约原则：托管部的里面机构和岗亭成就应当权责分明、彼此制衡。   根据《证券投资基金法》、              《证券投资基金托管业务管束办法》等法律法例的端正，中信 证券制定了一整套严实、高效的证券投资基金托管业务的规章轨制，确保基金托管业务运行 的表率、安全以及高效。   主要轨制包括《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务管束办法》《中信证券股 份有限公司证券投资基金托管业务里面驾驭和风险管束办法》                           《中信证券股份有限公司托管 业务投资监督管束办法》《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务司帐核算业务管束 办法》   《中信证券股份有限公司托管业务资产守护管束办法》                          《中信证券股份有限公司托管业 务计帐管束办法》《中信证券股份有限公司公开召募证券投资基金托管业务信息线路实施细 则》  《中信证券股份有限公司托管部基金从业东说念主员管束办法》                          《中信证券股份有限公司托管业 务档案管束办法》 《中信证券股份有限公司托管部守秘服务管束办法》等，并根据商场变 化和基金业务的发展约束加以完善。通过这些规章轨制的建立和实施，作念到业务单干合理、 业务运行和操作历程化、手艺系统完好零丁、中枢业务彼此封闭以及相关信息线路由专东说念主负 责，勤劳尽责的履行托管义务。   托管业务里面驾驭的内容主要波及托管神志、资产守护、资金计帐、司帐核算和资产估 值、投资监督、信息手艺系统等进攻业务步地的里面驾驭。基金托管东说念主通过对基金托管业务 各步地风险的事前揭示、事中驾驭和过后稽核的动态管束过程来实施里面风险驾驭。同期为 了保证和考证里面驾驭的灵验性、完好性，中信证券依期聘任具有证券业务经验的专科司帐 师事务所，针对基金托管业务的里面驾驭轨制设立与实施情况开展干系审查与评估，自 2016 年起每年均通过 ISAE3402 国际鉴证，中信证券托管业务质地、风险管束、里面驾驭方面的 健全性和灵验性得到第三方零丁机构的全面认同。   托管业务里面驾驭的主要措施包括：不相容职务分离驾驭、授权审批驾驭、财产保护控 制、司帐系统驾驭、预算驾驭、运营分析驾驭和绩效考评驾驭等。   （三）基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和标准 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   基金托管东说念主依照《基金法》过火配套法例和基金合同、托管条约的约定，监督所托管基 金的投资运作。严格按照现行法律法例以及基金合同、托管条约端正，对基金管束东说念主运作基 金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金 计帐和核算服务步地中，对基金管束东说念主发送的投资指示、基金管束东说念主对各基金用度的索要与 开支情况进行检讨监督。   （1）每服务日按时通过监控系统，对各基金投资运作比例等驾驭宗旨进行例行监控， 发现投资比例超标等特殊情况，通知基金管束东说念主，与基金管束东说念主进行情况核实，督促其纠正， 并根据具体情况实时陈述中国证监会。   （2）收到基金管束东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象等内容进行 正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作情况，编写托管东说念主年度陈述，对各基金投资运作的正当合规性 等方面进行评价。   （4）通过手艺或非手艺技能发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求管束东说念主进行解释 或举证，并实时陈述中国证监会。                     五、干系服务机构   （一）基金销售机构   本基金申购赎回代理证券公司信息详见基金管束东说念主网站公示。   包括具有经纪业务经验及深圳证券交易所会员经验的统统证券公司。   基金管束东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 弃取其他适应要求的机构销售本基金，详见基金管束东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   称呼：中国证券登记结算有限使命公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金              更新的招募说明书   磋磨东说念主：赵亦清   （三）讼师事务所及经办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   磋磨东说念主：陈颖华   经办讼师：早晨、陈颖华   （四）司帐师事务所及经办注册司帐师   本公司聘任的法定验资机构为安永华明司帐师事务所（特殊盛大合伙）   事务所全称：安永华明司帐师事务所（特殊盛大合伙）   称呼：安永华明司帐师事务所(特殊盛大合伙)   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   履行事务合伙东说念主：毛鞍宁   经办注册司帐师：贺耀、王蕊   磋磨电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   磋磨东说念主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过火他法律 法例的相关端正召募。本基金召募央求一经中国证监会 2025 年 3 月 17 日证监许可2025523 号文注册。   （二）基金类型   股票型指数基金。   （三）基金的运作方式   交易型绽开式。   （四）基金存续期间 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   不依期。   （五）基金份额运行发售面值、认购价钱   基金份额的运行发售面值为东说念主民币 1.00 元，按运行面值发售。                   七、基金合同的奏效   (一)基金合同奏效   本基金基金合同已于 2025 年 6 月 25 日谨慎奏效。自基金合同奏效之日起，本基金管束 东说念主谨慎起首管束本基金。   (二)基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产规模   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管束东说念主应当在依期陈述中给以线路；连气儿 60 个服务 日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个服务日内向中国证监会陈述并提议惩处决策， 如执续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额执有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。               八、基金份额的折算与变更登记   （一）基金份额折算的时刻   本基金存续期间，基金管束东说念主可向登记机构央求办理基金份额折算与变更登记。本基金 进行基金份额折算的，基金管束东说念主确定基金份额折算日，并提前公告。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管束东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额的变更登 记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时线路的份额折算公告。基金份额折算后，本 基金的基金份额总额与基金份额执有东说念主执有的基金份额数额将发生诊疗，但诊疗后的基金份 额执有东说念主执有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外， 基金份额折算对基金份额执有东说念主的权益无本色性影响。基金份额折算后，基金份额执有东说念主将 按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金 管束东说念主可延长办理基金份额折算。   （三）基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。                 九、基金份额的上市交易   本基金于 2025 年 7 月 7 日起首在深圳证券交易所上市交易。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （一）基金份额的上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金管束东说念主可依据《深圳证券交易所证券投资基金 上市功令》     ，向深圳证券交易所央求上市：   基金上市前，基金管束东说念主应与深圳证券交易所签订上市条约书。基金份额获准在深圳证 券交易所上市的，基金管束东说念主应按照干系端正发布基金上市交易公告书。   （二）基金份额的上市交易   基金份额在深圳证券交易所的上市交易需死守《深圳证券交易所交易功令》、                                    《深圳证券 交易所证券投资基金上市功令》、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施详情》 等相关端正。   （三）上市交易的停复牌、暂停上市、规复上市和断绝上市   本基金的停复牌、暂停上市、规复上市和断绝上市等按照《基金法》和干系法律法例以 及《深圳证券交易所证券投资基金上市功令》等干系业务功令、通知、相通、指南等相关规 定履行。   若本基金发生因不再具备上市条件而应当断绝上市的情形时，本基金可由交易型绽开式 基金变更为追踪标的指数的非上市的绽开式指数基金，而无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 若届时本基金管束东说念主已有以该指数动作标的指数的指数基金，则基金管束东说念主将本着赞理基金 份额执有东说念主正当权益的原则，履行适合的标准后与该指数基金合并或者登第其他合适的指数 动作标的指数。具体情况见基金管束东说念主届时公告。   （四）干系法律法例、业务功令、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的干系 端正内容进行诊疗的，基金合同相应给以修改，并按照新端正履行，且此项修改无需召开基 金份额执有东说念主大会。   （五）在不违犯法律法例及不毁伤基金份额执有东说念主利益的前提下，本基金不错央求在包 括境应酬易所在内的其它证券交易所上市交易，而无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   （六）若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市交易的新功 能，基金管束东说念主不错在履行适合的标准后增多相应功能，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   （七）基金份额参考净值的狡计与公告   基金管束东说念主在每一交易日开市前向深圳证券交易所提供当日的申购赎回清单，基金管束 东说念主或者基金管束东说念主托福的其他机构在干系证券交易所开市后，根据申购赎回清单、东说念主民币汇 率和组合证券内各只证券的行情数据狡计基金份额参考净值(IOPV)并通过深圳证券交易所 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 发布，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值=（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额+申购赎回清单中不错 用现款替代成份证券的数目与最新成交价的乘积之和+申购赎回清单中的预估现款差额）/ 最小申购赎回单元对应的基金份额（最新成交价按照东说念主民币对港币的汇率诊疗为东说念主民币价 格）。   其中东说念主民币对港币的汇率现在遴荐实时汇率公允价。实时汇率公允价包括中证指数有限 公司在发布和狡计境外指数居品中遴荐的实时汇率价钱、基金管束东说念主与基金托管东说念主约定的其 他公允价钱（如：中国东说念主民银行或其授权机构最新公布的东说念主民币汇率中间价、中国东说念主民银行 或国度外汇管束局或中海外汇交易中心谨慎对外发文后公布的东说念主民币兑主要外汇当日收盘 价）等。                十、基金份额的申购与赎回   基金合同奏效后，本基金的申购赎回遴荐全现款替代，基金管束东说念主代买代卖的模式，申 购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过火他对价。   （一）申购和赎回局面   投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业局面或按申购赎回代理 券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金管束东说念主将在绽开申购、赎回业务之前公告 申购赎回代理券商的名单。基金管束东说念主可根据情况变更或增减申购赎回代理券商，并在基金 管束东说念主网站公示。   在翌日条件允许的情况下，基金管束东说念主直销不错灵通申购赎回业务，具体业务的办理时 间及办理方式基金管束东说念主将另行公告。翌日基金管束东说念主可根据基金发展需要，灵通场外什物 申赎模式或其他深圳证券交易所、登记机构允许的申赎模式，届时将发布公告给以线路并对 本基金的招募说明书给以更新，无须召开基金份额执有东说念主大会审议。   （二）申购和赎回的绽开日实时刻   投资东说念主在港股通、上海证券交易所和深圳证券交易所同期正常绽开交易的绽开日办理基 金份额的申购和赎回，具体办理时刻为绽开日的正常交易时刻，但基金管束东说念主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易时刻变更、登 记机构的业务功令变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管束东说念主将视情况对前述绽开日 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 及绽开时刻进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息线路办法》的相关端正在端正序论 上公告。   本基金已于 2025 年 7 月 7 日起起首办理日常申购、赎回业务 。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购或者赎回。   本基金可在基金上市交易之前起首办理申购、赎回，央求上市期间基金可暂停办理申购、 赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 法权益不受毁伤并得到公说念对待； 国证券登记结算有限使命公司对于交易所交易型绽开式证券投资基金登记结算业求实施细 则》的端正。如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述功令并适 用于本基金的，则按照新的功令履行，并在招募说明书中进行更新。   基金管束东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管束东说念主必须在新规 则起首实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正序论上公告。   （四）申购与赎回的标准   投资者必须根据申购赎回代理券商端正的标准，在绽开日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额执有东说念主提交赎回 央求时，必须执有饱胀的基金份额余额和现款。不然所提交的申购、赎回央求不成立。   正常情况下，投资东说念主 T 日的申购、赎回央求由登记机构在 T 日进行证据。如投资东说念主未能 提供适应要求的申购对价，则申购央求不成立。如投资东说念主执有的适应要求的基金份额不及或 未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的适应要求的赎回对价或投 资东说念主提交的赎回央求跳跃基金管束东说念主设定确当日净赎回份额上限、当日累计赎回份额上限、 单个账户当日净赎回份额上限或单个账户当日累计赎回份额上限，则赎回央求不成立。   申购赎回代理券商受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定凯旋，而仅代表 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 销售机构照实接收到申购、赎回央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。投资 东说念主应实时查询相关央求的证据情况。   如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述功令并适用于本基 金的，则按照新的功令履行，届时基金管束东说念主将发布公告给以线路并更新本基金的基金合同 和招募说明书，无须召开基金份额执有东说念主大会审议。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、现款替代、现款差额过火他对价的计帐交收适 用深圳证券交易所、登记机构的干系端正和参与各方干系条约的相关端正。   本基金现款申购业务中的现款替代遴荐实时逐笔全额结算（RTGS）与日终逐笔全额非担 保交收的方式处理；现款赎回业务波及的现款替代可遴荐代收代付处理；现款申购、赎回业 务波及的现款差额和现款替代退补款遴荐代收代付处理。   投资者 T 日提交的现款申购央求受理后，白天完成 RTGS 交收部分，登记机构在 T 日为 该投资者办理基金份额登记以及现款替代的交收；白天未完成 RTGS 交收部分，登记机构在 T 日日终根据勾单情况及资金是否足额为投资者办理基金份额登记与现款替代的交收，并将 结果发送给申购赎回代理券商、基金管束东说念主和基金托管东说念主。基金管束东说念主在 T+2 日办理现款差 额的计帐及交收。对于因申购赎回代理券商交收资金不及，导致投资者现款申购失败的情形， 按照申购赎回代理券商的干系功令处理。   投资者 T 日提交的现款赎回央求受理后，登记机构在 T 日收市后为投资者办理基金份 额的计帐和交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管束东说念主和基金托管东说念主。基金管束 东说念主在 T+2 日办理现款差额的计帐及交收。赎回现款替代款将自灵验赎回央求之日起 7 个绽开 日内完成资金划拨。如果出现基金投资商场交易计帐功令发生较大变化、基金赎回数额较大 或组合证券内的部分证券因停牌、港股通暂停交易或交收、流动性不及等原因导致无法足额 卖出等情况，则赎回现款替代款的计帐交收可延长办理。   如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述功令并适用于本基 金的，则按照新的功令履行，并在招募说明书中进行更新。   如果登记机构和基金管束东说念主在计帐交收时发现弗成正常践约的情形，则依据《深圳证券 交易所证券投资基金交易和申购赎回实施详情》、                      《中国证券登记结算有限使命公司对于交易 所交易型绽开式证券投资基金登记结算业求实施详情》等业务功令和参与各方干系条约的有 关端正进行处理。   在法律法例允许的范围内，基金管束东说念主在不毁伤基金份额执有东说念主权益并不违犯交易所和 登记机构干系功令的情况下可改造上述标准。基金管束东说念主必须在新功令起首实施前依照《信 息线路办法》的相关端正在端正序论上公告。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （五）申购与赎回的数目限制 赎回单元请见申购赎回清单。基金管束东说念主可根据基金运作情况、商场情况、投资东说念主需求等因 素对基金的最小申购赎回单元进行诊疗，并在诊疗奏效前依照《信息线路办法》的相关端正 在端正序论公告。 规模进行驾驭，并在申购赎回清单中公告。 东说念主累计执有的基金份额暂不设上限限制。 应当采取设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基金管束东说念主基于投资运作与风险 驾驭的需要，可采取上述措施对基金规模给以驾驭。具体见基金管束东说念主干系公告。 或新增基金规模驾驭措施。基金管束东说念主必须在诊疗实施前依照《信息线路办法》的相关端正 在端正序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托福的现款替代、现款差额过火他对价。赎回对价是 指基金份额执有东说念主赎回基金份额时，基金管束东说念主应托福的现款替代、现款差额过火他对价。 申购赎回清单由基金管束东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券交易所开市前公告。 式为狡计日基金资产净值除以狡计日发售在外的基金份额总和，精准到 0.0001 元，少许点 后第 5 位四舍五入。如遇特殊情况，经履行适合标准，不错适合延长狡计或公告。 佣金，其中包含证券交易所、登记机构等收取的干系用度。 干系法律法例且对基金份额执有东说念主利益无本色性不利影响的情况下对基金份额净值、申购赎 回清单狡计和公告时刻进行诊疗并提前公告。   （七）申购赎回清单的内容与步地   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的申赎现款、组合证券内各 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金份额净值过火他干系 内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的计帐交收安排，在申购赎回 清单中增多的编造证券。“申赎现款”的现款替代符号为“必须”，但含义与组合成份证券 的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购单元所对应的成份证券的必 须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替代金额固定为 0。   组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购、 赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的端正，用于替代组 合证券中全部或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为 2 种类型：不错现款替代（符号为“允许”）和必须现款替代（标 志为“必须”）       。   不错现款替代是指在申购、赎回基金份额时，允许使用现款动作全部或部分该成份证券 的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代适用于统统成份证券，是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使 用固定现款动作替代。   （2）不错现款替代   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的狡计公式为：   替代金额=证券数目×该证券经除权诊疗的 T-1 日收盘价×T-1 日估值汇率×（1＋申购 现款替代保证金率）         。   如果 T-1 日无收盘价的，取 T-1 日前的最新收盘价。   收取申购现款替代保证金的原因是，对于使用现款替代的证券，基金的试验买入价钱（或 证券试验结算价钱）加上干系交易用度后与申购时证券的参考收盘价可能有所各别。为便于 操作 ，基金管束东说念主在申购赎回清单中预先确定申购现款替代保证金率，并据此收取替代金 额。基金管束东说念主不错根据商场情况和试验需要诊疗申购现款替代保证金率，具体的申购现款 替代保证金率以申购赎回清单公告为准。   申购时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的试验成本（或证券试验结算成本）， 则基金管束东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证券的试验成本（或 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 证券试验结算成本）         ，则基金管束东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   基金管束东说念主在 T 日以收到的替代金额代投资者买入被替代证券。基金管束东说念主有权根据基 金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，或者不进行任何买入被替代证券的操作。正 常情况下，对于证据凯旋的 T 日申购央求，基金管束东说念主根据 T 日所购入的被替代证券的试验 单元购入成本（包括买入价钱与干系用度，折算为东说念主民币）和未买入的被替代证券 T 日收盘 价（折算为东说念主民币，被替代证券当日在证券交易所无交易的，取最近交易日的收盘价；交易 日无收盘价的，取终末成交价）狡计被替代证券的单元结算成本，在此基础上根据替代证券 数目和申购替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。T+6 日（指绽开日）内， 基金管束东说念主将应退款或补款的明细及汇总和据发送给登记机构，登记机构办理现款替代多退 少补资金的计帐，并将结果发送给申购赎回代理券商和结算参与东说念主，由干系申购赎回代理券 商和结算参与东说念主持理交收。基金管束东说念主不错对交收日历进行相应诊疗。   如遇港股通临时停市、港股通交易逐日额度等特殊情况，组合证券的代理买入及结算价 格可规律顺延至下一港股通交易日直死党易正常。如遇证券历久停牌、流动性不及等可能导 致收盘价或终末成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行诊疗， 如果基金管束东说念主以为该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较 大影响，为了更好的赞理基金份额执有东说念主利益，该证券对应的现款替代退补款的计帐交收可 按照其复牌后试验交易成本或者基金管束东说念主以为合理的价钱办理。在此期间若该证券发生除 息、送股（转增）、配股等进攻权益变动，则进行相应诊疗。   基金管束东说念主在 T 日根据赎回央求代投资者卖出被替代证券。基金管束东说念主有权根据基金 投资的需要自主决定不卖出部分被替代证券，或者不进行任何卖出被替代证券的操作。正常 情况下，对于证据凯旋的 T 日赎回央求，基金管束东说念主根据 T 日所卖出的被替代证券的试验单 位卖出金额（扣除干系用度，折算为东说念主民币）和未卖出的被替代证券的 T 日收盘价（折算为 东说念主民币，被替代证券当日在证券交易所无交易的，取最近交易日的收盘价；交易日无收盘价 的，取终末成交价）狡计被替代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确定赎 回替代金额。T+6 日（指绽开日）内，基金管束东说念主将应支付的赎回替代金额的明细及汇总和 据发送给登记机构，登记机构办理赎回现款替代款的计帐，并将结果发送给申购赎回代理券 商和结算参与东说念主，由与干系申购赎回代理券商和结算参与东说念主持理交收，当交收期间出现港股 通交易日为非港股通交收日时，款项交收日历顺延。基金管束东说念主不错对交收日历进行相应调 整。   如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可规律顺延至下一港 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 股通交易日直死党易正常。如遇证券历久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或终末成交价 不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行诊疗，如果基金管束东说念主以为该 证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好的维 护基金份额执有东说念主利益，该证券对应的赎回现款替代款的计帐交收可按照其复牌后试验交易 成本或者基金管束东说念主以为合理的价钱办理。在此期间若该证券发生除息、送股（转增）                                      、配 股等进攻权益变动，则进行相应诊疗。 功令等进行补充和诊疗，并在招募说明书更新过火他公告中线路。   （3）必须现款替代 或因法律法例限制投资的成份证券；或基金管束东说念主出于保护基金份额执有东说念主利益等原因以为 有必要实行必须现款替代的成份证券。 一定数目的现款。必须替代金额的狡计方法为申购赎回清单中该成份证券的数目、经除权调 整的 T-1 日收盘价（如果 T-1 日无收盘价的，取 T-1 日前的最新收盘价）的乘积之和（按照 T-1 日估值汇率诊疗为东说念主民币价钱）                  。   预估现款差额是指为便于狡计基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结央求申 购、赎回的投资者的相应资金，由基金管束东说念主狡计并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款 差额预估值。其狡计公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必 须用现款替代的成份证券的必须替代金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券 的数目、经除权诊疗的 T-1 日收盘价（如果 T-1 日无收盘价的，取 T-1 日前的最新收盘价） 以及 T-1 日估值汇率的乘积之和）   若 T 日为基金分成除息日，则预估现款需进行相应的诊疗。若 T 日为最小申购赎回单元 诊疗奏效日，则狡计公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金资产净值”需根据诊疗前 后最小申购赎回单元按比例狡计。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其狡计公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须用现 金替代的成份证券的必须替代金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目、 T 日收盘价以及 T 日估值汇率的乘积之和） 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   T 日投资者申购、赎回基金份额时，按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投资 者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购的 基金份额取得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回的 基金份额取得相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。   下列申购赎回清单仅为例如之用。基金管束东说念主有权根据深圳证券交易所的功令及业务需 要对申购、赎回清单的步地进行修改，且给以公告，并在招募说明书更新时给以诊疗。                 申购赎回清单的步地例如如下：基本信息 基金称呼          工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金 基金管束公司称呼      工银瑞信基金管束有限公司 基金代码                                      159237 方向指数代码                                    931239 基金类型          XX T-1 日信息内容 现款差额          XX 最小申购、赎回单元资    XX 产净值 基金份额净值        XX T 日信息内容 预估现款差额        XX 不错现款替代比例上限    XX 是否需要公布 IOPV   是 最小申购、赎回单元     XX 最小申购赎回单元现款                                      0 红利 本商场申购赎回组合证 券只数 全部申购赎回组合证券 只数 是否绽开申购        允许 是否绽开赎回        允许 今日净申购的基金份额    不设上限 上限 今日净赎回的基金份额    不设上限 上限 单个证券账户今日净申    不设上限 购的基金份额上限 单个证券账户今日净赎    不设上限 回的基金份额上限 今日累计可申购的基金    不设上限 份额上限 今日累计可赎回的基金    XX 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金              更新的招募说明书 份额上限 单个证券账户今日累计    不设上限 可申购的基金份额上限 单个证券账户今日累计    不设上限 可赎回的基金份额上限 组合信息内容 证券 证券  股份     现款   申购现款   赎回现款   申购   赎回   挂牌   映射   是否实 代码 简称  数目     替代   替代保证   替代保证   替代   替代   商场   代码   物对价               符号   金率     金率     金额   金额             申赎   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 通临时停市或遇公众节沐日，可能影响本基金的投资运作，或导致基金管束东说念主无法狡计当日 基金资产净值。 理东说念主可暂停接受投资东说念主的申购央求。 特殊情况致使本基金无法办理申购，上述特殊情况指基金管束东说念主无法预想并不可驾驭的情形， 包括但不限于系统故障、蚁集故障、通信故障、电力故障、数据谬误等。 或谬误。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额执有东说念主利益的情形。 被证据凯旋，会使本基金当日申购份额跳跃申购赎回清单中端正的申购份额上限时，该笔申 购央求将被回绝。 值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 暂停接受基金申购央求。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   发生除上述第 8、10 项外的其他任何情形之一且基金管束东说念主决定暂停接受投资东说念主申购申 请时，基金管束东说念主应当根据相关端正在端正序论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购申 请被全部或部分回绝的，投资东说念主支付的申购对价将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时， 基金管束东说念主应实时规复申购业务的办理，并按端正公告。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情况时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对价： 回央求或减速支付赎回对价。 通临时停市或遇公众节沐日，可能影响本基金的投资运作，或导致基金管束东说念主无法狡计当日 基金资产净值。 停接受基金份额执有东说念主的赎回央求。 被证据凯旋，会使本基金当日赎回份额跳跃申购赎回清单中端正的赎回份额上限时，该笔赎 回央求将被回绝。 值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 减速支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求。   发生除上述第 5 项外的其他任何情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回 对价时，基金管束东说念主应按端正报中国证监会备案，并根据相关端正在端正序论上刊登暂停赎 回公告。在暂停赎回的情形摒除时，基金管束东说念主应实时规复赎回业务的办理，并按端正公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 停公告。 的基金份额净值。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 最迟于再行绽开日在端正序论上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂 停公告中明确再行绽开申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行绽开的公告。   （十一）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主在履行适合标准后可受理基金份额执 有东说念主通过中国证监会认同的交易局面或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额执有 东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   （十二）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、适应法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额执有东说念主升天，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠是指基 金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行 是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、 法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于适应条 件的非交易过户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的标准收费。   （十三）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法例或监管部门另有端正的除外。   （十四）鸠合基金的特殊申购   若基金管束东说念主推出以本基金为方向 ETF 的鸠合基金，本基金可根据试验情况需要向本 基金的鸠合基金灵通特殊申购，不收取申购用度。   （十五）其他服务   在条件允许时，基金管束东说念主也可在履行适合标准后，采取其他合理的申购、赎回方式， 并于新的申购、赎回方式起首履行前给以公告。   基金管束东说念主指定的代理机构可依据基金合同开展其他服务，两边需签订书面托福代理协 议。   不违犯法律法例且对基金份额执有东说念主利益无本色性不利影响的情况下，基金管束东说念主不错 在履行适合标准后，根据具体情况灵通本基金的场外申购赎回等业务，场外申购赎回的具体 办理方式等干系事项届时将另行公告。   基金管束东说念主不错在不违犯法律法例端正且对基金份额执有东说念主利益无本色性不利影响的 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 情况下，在履行适合标准后，诊疗基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。   （十六）基金计帐交收与登记模式的新增或者诊疗   若深圳证券交易所和中国证券登记结算有限使命公司修改现有的计帐交收与登记模式 或推出新的计帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，本基金管束东说念主有权诊疗本基金 的计帐交收与登记模式及申购、赎回方式，或新增本基金的计帐交收与登记模式并引入新的 申购、赎回方式，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。                  十一、基金的投资   （一）投资方向   精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪错误的最小化，力图终了与标的指数表现相 一致的历久投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精雅流动性的金融用具，包括标的指数的成份股过火备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括主板、创业板、科创板、照章刊行上市的其他港股通投 资标的股票过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、债券（包括国 债、方位政府债、政府支执机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可调度债券（含 分离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）                                       、资 产支执证券、债券回购、银行进款、货币商场用具、同行存单，以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融用具（但须适应中国证监会的干系端正）                             。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适合标准后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外。每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保执不低于交易保证金一倍的现款，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构允许，基金管束东说念主在履行适合标准后，不错诊疗上述投资品种的 投资比例。   （三）投资策略   本基金采取完全复制策略，追踪标的指数的表现，即按照标的指数的成份股票的组成及 其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股票过火权重的变动进行相应诊疗。本 基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外。   在一般情形下，本基金将根据标的指数的成份股票的组成过火权重构建股票资产投资组 合，但在特殊情况下，本基金不错弃取其它证券或证券组合对标的指数中的股票加以替换， 这些情况包括但不限于以下情形：               （1）法律法例的限制；                         （2）标的指数成份股流动性严重不 足；  （3）标的指数的成份股票历久停牌；                  （4）其它合理原因导致本基金管束东说念主对标的指数的 追踪组成严重制约等。   在正常商场情况下，力图驾驭本基金日均追踪偏离度的完全值不跳跃 0.35%，年追踪误 差不跳跃 4%。如因指数编制功令诊疗或其他身分导致追踪偏离度和追踪错误跳跃上述范围， 基金管束东说念主应采取合理措施幸免追踪偏离度、追踪错误进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生明显负面事件面对退市，且指数编制机构暂 未作出诊疗的，基金管束东说念主应当按照基金份额执有东说念主利益优先的原则，履行里面决策标准后 实时对干系成份股进行诊疗。   （1）投资组合的建立   基金管束东说念主构建投资组合的过程主要分为三步：确定方向组合、确定建仓策略和组合调 整。 略。 组合直至达到追踪指数要求。   （2）投资组合日常管束 日基金的申购赎回清单并公告。 合理的交易策略。   （3）标的指数成份股票依期诊疗   根据标的指数的编制功令及诊疗公告，在指数成份股诊疗奏效前，分析并确定组合诊疗 策略，实时进行投资组合的优化诊疗，减少流动性冲击，尽量减少标的指数成份股变动所带 来的追踪偏离度和追踪错误。   （4）成份股公司信息的日常追踪与分析 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金    更新的招募说明书   追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分成、配股、增发、停牌、复牌等）， 以及成份股公司其他首要信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些信息确定基金的申 购赎回清单以及基金的逐日交易策略。   （5）标的指数成份股票临时诊疗   在标的指数成份股票诊疗周期内，若出现成份股票临时诊疗的情形，本基金管束东说念主将密 切关注样本股票的诊疗，并实时制定相应的投资组合诊疗策略。   （6）申购赎回情况的追踪与分析   追踪本基金申购和赎覆信息，结合基金的现款头寸管束，分析其对组合的影响，制定交 易策略以支吾基金的申购赎回。   （7）追踪偏离度的监控与管束   基金司理逐日追踪基金组合与标的指数表现的偏离度。每月末、季度末依期分析基金的 试验组合与标的指数表现的累计偏离度、追踪错误变化情况过火原因、现款驾驭情况、标的 指数成份股诊疗前后的操作以及成份股翌日可能发生的变化等，并优化追踪偏离度管束决策。   （8）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票商场交易互联互通机制投资于香港股票商场，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除遴荐标的指数完全复制策略外，本基金投资港股通 投资标的股票还需关注： 布、交易轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等方 面；   （9）存托凭证投资策略   本基金在详细辩论预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合理参与存 托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪错误的最小化。   本基金为提高投资效率更好地达到本基金的投资方向，在风险可控的前提下，以套期保 值为宗旨，根据风险管束原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货商场的分析， 阐扬股指期货杠杆效应和流动性好的特色，遴荐股指期货在短期内取代部分现货，获取商场 敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   本基金将重心对拟投资标的的商场利率、刊行条件、支执资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和商场流动性等身分进行分析，同期密切关注流动性变化对标的证券收益 率的影响，在严格驾驭信用风险浮现进程的前提下，通过信用有计划和流动性管束，弃取风险 诊疗后收益较高的品种进行投资。   本基金基于流动性管束的需要，不错投资于债券等固定收益类用具，债券投资的宗旨是 保证基金资产流动性，灵验利用基金资产，提高基金资产的投资收益。   可调度债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，具有招架下行风险、 共享股票价钱高潮收益的特色，是本基金的进攻投资对象之一。本基金将弃取公司基本教诲 优良、其对应的基础证券有着较高高潮后劲的可调度债券、可交换债券进行投资，并遴荐期 权订价模子等数目化估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入并执有。   为更好终了投资方向，在加强风险小心并效率审慎原则的前提下，本基金可根据投资管 理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情况、投资者类型与结构、基金历 史申赎情况、出借证券流动性等身分的基础上，合理确定出借证券的范围、期限和比例。   在法律法例许可时，本基金可基于严慎原则运用干系金融生息用具对基金投资组合进行 管束，以提高投资效率，管束基金投资组合风险水平，以更好地终了本基金的投资方向。本 基金管束东说念主运用上述金融生息用具必须是出于追求基金充分投资、减少交易成本、缩短追踪 错误的宗旨，不得应用于投契交易宗旨，或用作杠杆用具放大基金的投资。   （四）投资限制与辞谢行动   基金管束东说念主运用基金财产进行证券投资，效率下列限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外；   （2）本基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产支执证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （3）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （4）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支执证券的比例，不得跳跃该资产支执 证券规模的 10%；   （5）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产支执证券，不得 跳跃其种种资产支执证券算计规模的 10%； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金         更新的招募说明书    （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资 产支执证券期间，如果其信用等级下降、不再适应投资标准，应在评级陈述发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （7）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （8）本基金参与股指期货交易，应当效率下列投资比例的限制： 金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 的 20%； 日基金资产净值的 20%； 保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 合基金合同对于股票投资比例的相关约定；    （9）本基金参与转融通证券出借业务，应当效率以下交易限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产；    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳跃基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不适应 该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；    （12）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；    （13）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行，与境内上市交易 的股票合并狡计； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （14）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（6）、          （9）、             （10）和（11）项另有约定外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制等基金管束东说念主之 外的身分致使基金投资比例不适应上述端正投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内 进行诊疗，但中国证监会端正的特殊情形或基金合同另有约定的除外。因证券商场波动、证 券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资不适应第（9）项端正 的，基金管束东说念主不得新增出借业务。法律法例另有端正的，从其端正。   基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起起首。法律法例或监管部门另有规 定的，从其端正。   为赞理基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过火他不梗直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、试验驾驭东说念主或者 与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适应基金的投资方向和投资策略，死守基金份额执有东说念主利益优先原则，小心利益 摧残，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以线路。首要关联交易应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 按照法律法例或监管部门的端正履行；如法律法例或监管部门修改或诊疗上述投资限制、投 资辞谢性端正，且该等诊疗或修改属于非强制性的，基金管束东说念主有权在履行适合标准后按照 法律法例或监管部门诊疗或修改后的端正履行，并应向投资者履行信息线路义务，但无需基 金份额执有东说念主大会审议决定。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：经汇率诊疗后的中证港股通汽车产业主题指数收益率。   本基金为交易型绽开式指数基金，将精细追踪标的指数中证港股通汽车产业主题指数， 悉力追求追踪偏离度和追踪错误最小化。因此，弃取本基金功绩比拟基准为经汇率诊疗后的 中证港股通汽车产业主题指数收益率。   翌日若出现标的指数不适应要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适应要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金管束东说念主应当自该情形 发生之日起十个服务日内向中国证监会陈述并提议惩处决策，如调度运作方式、与其他基金 合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执 有东说念主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决策确定并实施前，基金管束东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息死守基金份额执有东说念主利益优先原则支执 基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金属于股票型基金，风险与收益高于羼杂型基金、债券型基金与货币商场基金。   本基金为指数基金，主要遴荐完全复制策略，追踪标的指数商场表现，具有与标的指数、 以及标的指数所代表的股票商场相似的风险收益特征。   本基金还将投资港股通投资标的股票，还需承担汇率风险和港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及交易功令等各别带来的私有风险。   （七）基金管束东说念主代表基金期骗干系权利的处理原则及方法 执有东说念主的利益； 欠妥利益。                  十二、指数编制方法   中证港股通汽车产业主题指数从港股通证券范围内登第 50 只业务波及汽车产业的上市 公司证券动作指数样本，以响应港股通内汽车产业上市公司证券的举座表现。   （一）指数称呼和代码   指数称呼：中证港股通汽车产业主题指数 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金                            更新的招募说明书   指数简称：港股通汽车   英文称呼：CSI Hong Kong Connect Automobile Industry Thematic Index   英文简称：HKC Automobile   指数代码：931239   （二）基日与基点   指数基日为 2016 年 12 月 30 日，基点为 1000 点。   （三）样本登第方法   中证港股通详细指数样本   对样本空间内证券，狡计每月的日换手率中位数动作月换手率，剔除昔时 12 个月或过 去 3 个月平均月换手率不及 0.1%的证券，除非该证券昔时一年日均成交金额大于 5000 万港 元。   （1）对于样本空间内适应可投资性筛选条件的证券，登第业务波及整车制造、零部件 制造等汽车干系产业的上市公司证券动作待选样本；   （2）在上述待选样本中，优先登第主营业务为整车制造的全部上市公司证券动作指数 样本，再按照昔时一年日均总市值由高到低规律纳入剩余证券，使得样本数目达到 50 只。   （四）指数狡计   指数狡计公式为：   其中，诊疗市值＝ ∑(证券价钱×诊疗股本数×权重因子×汇率)。汇率、诊疗股本数 的狡计方法、除数修正方法参见狡计与赞理详情。权重因子介于 0 和 1 之间，以使整车制 造企业的单个样本权重不跳跃 15%且算计权重不低于 70%，其余单个样本权重不跳跃 3%，指 数前五大样本算计权重不跳跃 60%。   （五）指数样本和权重诊疗   指数样本每半年诊疗一次，样本诊疗实施时刻分别为每年 6 月和 12 月的第二个星期五 的下一交易日。   权重因子随样本依期诊疗而诊疗，诊疗时刻与指数样本依期诊疗实施时刻同样。鄙人一 个依期诊疗日前，权重因子一般固定不变。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金             更新的招募说明书    特殊情况下将对指数进行临时诊疗。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。样本公司 发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照狡计与赞理详情处理。当港股通证券范围发生变 动导致样本不再娇傲互联互通经验时，指数将相应诊疗。    相关标的指数具体编制决策及成份股信息详见中证指数有限公司官网，网址： http://www.csindex.com.cn/。                               十三、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项以过火他投 资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东说念主或基金管束东说念主根据干系法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金 销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。    （四）基金财产的守护和刑事使命    本基金财产零丁于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的端正刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。    基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章排除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管束东说念主管束运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制履行。                               十四、基金资产估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金干系的证券/期货交易局面的交易日以及国度法律法例端正需 要对外线路基金净值的非交易日。    （二）估值对象 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、资产支执证券、银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管束东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业司帐准则》、 监管部门相关端正。 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应遴荐最近交易日的 报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价弗成信得过响应公允价值的， 支吾报价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值手艺中辩论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产执有者的，那么在估值手艺中不应将该限制动作特征辩论。此外，基金管束东说念主不 应试虑因其大齐执有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支执的估值手艺确定公允价值。遴荐估值手艺确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行诊疗并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及首要变化身分，诊疗最近交易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外）                                    ，登第估值 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外），登第估值日 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （4）交易所商场上市交易的公诱骗行的可调度债券等有活跃商场的含转股权的债券， 实行全价交易的债券登第估值日收盘价动作估值全价；实行净价交易的债券登第估值日收盘 价并加计每百元税前应计利息动作估值全价。   （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，遴荐估值手艺确定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支执证券，遴荐估值手艺确定公允价值。   （6）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经诊疗的报价动作估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，支吾商场报价进行诊疗以证据估值日的公允价值；对于不存在商场行动或 商场行动很少的情况下，应遴荐估值手艺确定其公允价值。   （7）本基金参与转融通证券出借业务的，按照干系法律法例和行业协会干系端正进行 估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公诱骗行未上市的股票、债券，遴荐估值手艺确定公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公诱骗行股票、初次公开 刊行股票时公司鞭策公诱骗售股份、通过大批交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会相关端正确定 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于未上市或未挂牌转 让且不存在活跃商场的固定收益品种，遴荐估值手艺确定其公允价值。 期间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价估值。回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，遴荐最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算功令以《中国金融期货交易所结算详情》为准。 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公允价值的汇率为准。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 端正估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律法例的端正或者未能充分赞理基金份额执有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据相关法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的观点，按照基金管束东说念主对基金净值信息的狡计 结果对外给以公布。   （五）估值标准 量狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此形成的错误归入基金资产。基 金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。法律法例另有端正的，从其规 定。   基金管束东说念主每个估值日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按端正对外公布。   （六）估值谬误的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值谬误时，视为基金份额净值 谬误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的使命东说念主应当对由于该 估值谬误遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值谬误处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误使命方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误使命方承担；由于估值谬误使命方未 实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估值谬误使命方对平直损失承担补偿 使命；若估值谬误使命方一经积极和洽，而况有协助义务确当事东说念主有饱胀的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值谬误使命方支吾更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值谬误已得到更正。   （2）估值谬误的使命方对相关当事东说念主的平直损失负责，不合辗转损失负责，而况仅对 估值谬误的相关平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值谬误 使命方仍支吾估值谬误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的补偿 额加上一经取得的欠妥得利返还的总和跳跃其试验损失的差额部分支付给估值谬误使命方。   （4）估值谬误诊疗遴荐尽量规复至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值谬误发生的原因确定 估值谬误的使命方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值谬误的更正向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值狡计出现谬误时，基金管束东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；谬误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，通知基金托 管东说念主，并报中国证监会备案。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额执有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管束东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的使命，经证据后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金管束东说念主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋磨后，尚弗成达成一致时，按基金管束东说念主的建议履行，由此给基金份额执 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此给基金份额 执有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的使命。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次再行狡计和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管束东说念主的狡计结果对 外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回对价等），进而导致 基金份额净值狡计谬误而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   （4）基金管束东说念主和基金托管东说念主由于各自手艺系统成就而产生的净值狡计尾差，以基金 管束东说念主狡计结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业另有通行 作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 营业时； 值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 暂停估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管束东说念主负责狡计，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管束东说念主应于每个估值日交易结果后狡计当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核证据后发送给基金管束东说念主，由基 金管束东说念主按端正对基金净值给以公布。   （九）特殊情形的处理 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 为基金资产估值谬误处理。 进款银行品级三方机构发送的数据谬误等非基金管束东说念主与基金托管东说念主原因，基金管束东说念主和基 金托管东说念主天然一经采取必要、适合、合理的措施进行检讨，但未能发现谬误的，由此形成的 基金资产估值谬误，基金管束东说念主和基金托管东说念主罢免补偿使命。但基金管束东说念主和基金托管东说念主应 当积极采取必要的措施收缩或摒除由此形成的影响。                    十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金干系的信息线路用度（法律法例、中国证监会另有端正的 除外）   ；    《基金合同》奏效后与基金干系的司帐师费、讼师费、公证费、审计费、诉讼费和仲 裁费； 支的其他用度。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.45%年费率计提。管束费的狡计方法如下：   H＝E×0.45%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基金托管东说念主发 送基金管束费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 给基金管束东说念主。基金管束东说念主也可授权基金托管东说念主进行用度自动支付处理，如弃取自动支付， 基金管束东说念主应确保支付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法 进行，基金管束东说念主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延至最近 可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.07%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。 基金管束东说念主也可授权基金托管东说念主进行用度自动支付处理，如弃取自动支付，基金管束东说念主应确 保支付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法进行，基金管束 东说念主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－12 项用度，根据相关法例及相应条约端正，按 用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 损失； （由基金管束东说念主承担）；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的端正代扣代缴。                    十六、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金收益分配原则 数同期累计酬报率； 后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去收 益分配金额后可能低于面值；   在不违犯法律法例的端正且对基金份额执有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，基金管 理东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适合标准后，将对上述基金收益分配 原则进行诊疗，并于变更实施日前在端正序论公告。   （三）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明限定收益分配基准日的基金收益分配对象、分配时刻、分配 数额及比例、分配方式等内容。   （四）收益分配决策简直定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息线路办法》 的相关端正在端正序论公告。   （五）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。                 十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度线路； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 按摄影关端正编制基金司帐报表； 式证据。   （二）基金的年度审计 法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息线路办法》的相关端正在端正序论公告。                 十八、基金的信息线路   （一）本基金的信息线路应适应《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息线路办法》                                   、《流动性风 险管束端正》、       《基金合同》过火他相关端正。干系法律法例对于信息线路的端正发生变化时， 从其端正。   （二）信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大会的基金 份额执有东说念主等法律法例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息的信得过性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会端正时刻内，将应予线路的基金信息通过适应 中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息线路办法》端正的互 联网网站（以下简称“端正网站”）等序论线路，并保证基金投资者能够按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开线路的信息贵寓。   （三）本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动： 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金   更新的招募说明书   （四）本基金公开线路的信息应遴荐中语文本。如同期遴荐外文文本的，基金信息线路 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开线路的信息遴荐阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额执 有东说念主大会召开的功令及具体标准，说明基金居品的本性等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地线路影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息线路及基金份额执有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管束东说念主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管束东说念主在基金财产守护及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如若基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的，基金管束东说念主应 当在三个服务日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金断绝运 作的，基金管束东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、基金合同和基金托管条约登载在规 定网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同 时将《基金合同》、基金托管条约登载在端正网站上。   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路招募说明 书确当日登载于端正序论上。   基金管束东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在端正序论上登载《基金合同》奏效 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 公告。   基金管束东说念主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于端正序论上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管束东说念主将基金份额折 算结果公告登载于端正序论上。   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管束东说念主应当在基金份额上市交易的三个工 作日前，将基金份额上市交易公告书登载在端正网站上，并将上市交易公告书领导性公告登 载在端正报刊上。   《基金合同》奏效后，在起首办理基金份额申购或者赎回前且基金份额未上市交易的， 基金管束东说念主应当至少每周在端正网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在起首办理基金份额申购或者赎回或上市交易后，基金管束东说念主应当在不晚于每个绽开日 /交易日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日/交易日的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站线路半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   在起首办理基金份额申购或者赎回之后，基金管束东说念主应当在每个绽开日，通过端正网站、 申购赎回代理券商以过火他序论公告当日的申购赎回清单。   基金管束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度陈述登载 在端正网站上，并将年度陈述领导性公告登载在端正报刊上。基金年度陈述中的财务司帐报 告应当经过适应《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中期陈述登 载在端正网站上，并将中期陈述领导性公告登载在端正报刊上。   基金管束东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈述，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度陈述领导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者 年度陈述。   如陈述期内出现单一投资者执有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在依期陈述“影响投资者决策的其他进攻信息”项下 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 线路该投资者的类别、陈述期末执有份额及占比、陈述期内执有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度陈述和中期陈述中线路基金组合股产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，相关信息线路义务东说念主应当依照《信息线路办法》的相关端正编制 临时陈述书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管束东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管束东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管束东说念主变更执有百分之五以上股权的鞭策、基金管束东说念主的试验驾驭东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管束东说念主的高档管束东说念主员、基金司理和基金托管东说念主非凡基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管束东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管束东说念主、基金托 管东说念主非凡基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管束东说念主或其高档管束东说念主员、基金司理因基金管束业务干系行动受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其非凡基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、试验驾驭 东说念主或者与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管束费、托管费、申购费、赎回费等用度计提标准、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值谬误达基金份额净值百分之零点五； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （17）本基金起首办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （19）本基金停复牌、暂停上市、规复上市和断绝上市；   （20）基金份额折算与变更登记；   （21）基金诊疗申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）本基金诊疗最小申购赎回单元；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）诊疗基金份额类别；   （25）发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （26）基金信息线路义务东说念主以为可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球序论中出现的或者在商场高尚传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执有东说念主权益的，干系 信息线路义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄澈，并将相关情况立即陈述基金上市交 易的证券交易所。   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同断绝情形出现后，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并制作计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在端正网站上，并将计帐陈述 领导性公告登载在端正报刊上。   基金管束东说念主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等依期陈述和招募说明书（更新）等文 件中线路股指期货交易情况，包括交易政策、执仓情况、损益情况、风险宗旨等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否适应既定的交易政策和交易方向等。   基金管束东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等依期陈述和招募说明书（更新）等 文献中线路港股通投资标的股票的投资情况，包括陈述期末本基金在香港地区证券商场的权 益投资散播情况及按干系法律法例及中国证监会要求线路港股通投资标的股票的投资明细 等内容。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   基金管束东说念主应在基金年度陈述及中期陈述中线路其执有的资产支执证券总额、资产支执 证券市值占基金净资产的比例和陈述期内统统的资产支执证券明细。基金管束东说念主应在基金季 度陈述中线路其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和陈述期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支执证券明细。   基金管束东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等依期陈述和招募说明书（更新）等 文献中线路基金参与转融通证券出借业务的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、 风险过火管束情况等，并就陈述期内发生的首要关联交易事项作念翔实说明。   （六）信息线路事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路管束轨制，指定非凡部门及高档管束东说念主 员负责管束信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当适应中国证监会干系基金信息线路内容与 步地准则等法律法例的端正。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 管束东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎回对价、基金依期陈述、 更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐陈述等公开线路的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子证据。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中弃取一家报刊线路本基金信息。基金管束东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证干系报送信 息的信得过、准确、完好、实时。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在端正序论上线路信息外，还不错根据需要在其他环球 序论线路信息，可是其他环球序论不得早于端正序论和基金上市交易的证券交易所网站线路 信息，而况在不同序论上线路归并信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计陈述、法律观点书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主擢升信息线路服务的质地。具体要求应当适应中国证监会及自律功令的干系端正。 前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例端正将信 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息线路的情形   当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长线路基金干系信息： 营业时；                   十九、风险揭示   本基金投资运作过程中面对的主要风险包括投资组合的风险、管束风险、合规性风险、 操作风险、ETF 基金的特定风险、创业板投资风险、科创板投资风险、存托凭证投资风险、 流动性风险、投资股指期货的风险、投资资产支执证券的风险、港股投资风险、参与转融通 证券出借业务的风险、场内投资遴荐证券公司交易和结算模式的风险、本基金法律文献风险 收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险以过火他风险。   投资组合的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险和金融模子风险 等。   （1）商场风险   证券商场价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的商场风险来源于基金股票资产、债券资产和金融生息品商场价钱的波动。影响股票、 债券和金融生息品商场价钱波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   经济运行具有周期性的特色，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行情景的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金   更新的招募说明书   基金份额执有东说念主的收益将主要通过现款方式来分配，如果发生通货彭胀，现款的购买力 会下降，从而影响基金的试验收益。   上市公司的筹办受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司筹办不善，其股票价钱可 能着落，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并弗成完全摒除该种风险。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动相关的风险，单一的久期宗旨并 弗成充分响应这一风险的存在。   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东说念主出现爽约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地缩短导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因爽约而产生的证券交割风险。   （3）流动性风险   因商场交易量不及，导致证券弗成赶紧、低成腹地调动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得饱胀的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （4）杠杆风险   本基金将投资于股票指数期货等金融生息品等居品，由于居品结构、交易轨制等引起的 杠杆身分将放大该部分投资收益的波动水平。   （5）金融模子风险   金融模子风险是指在估量资产价值和风险估量中遴荐了谬误的估量方法或弃取了不恰 当的模子而导致投资结果不确定的情况所带来的风险。   在基金管束运作过程中，基金管束东说念主的有计划水平、投资管束水平平直影响基金收益水平， 如果基金管束东说念主对经济时局和证券商场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现无理， 齐会影响基金的收益水平。   基金管束东说念主、基金托管东说念主等干系当事东说念主的业务发展情景、东说念主员配备、管束水平与里面控 制等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、对主要业务东说念主员过度依 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金    更新的招募说明书 赖等可能会产生影响投资者利益的风险。   合规性风险是指本基金的投资运作不适应干系法律、法例的端正和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面驾驭存在残障或者东说念主为身分形成操作无理或违犯操作规程等引 致的风险，例如，越权违纪交易、司帐部门诓骗、交易谬误等风险。   在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可能因为手艺系统的故障或差 错导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金管束东说念主、基金托管东说念主、证券/期货交 易所、登记机构及销售代理机构等。   （1）标的指数答复与股票商场平均答复偏离的风险   标的指数并弗成完全代表统统这个词股票商场。标的指数成份股的平均答复率与统统这个词股票商场 的平均答复率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司筹办情景、投资者心思 和交易轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   （3）基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险   以下身分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 偏离度与追踪错误。 化，使本基金在相应的组合诊疗中产生追踪偏离度和追踪错误。 产生正的追踪偏离度。 击成本而产生追踪偏离度和追踪错误。 基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪错误。 技能、买入卖出的时机弃取等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 的追踪进程。 执有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全同样；因短缺卖空、对冲机制过火他用具造 成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数编制机构指数编制谬误 等，由此产生追踪偏离度与追踪错误。   （4）基金份额二级商场交易价钱折溢价的风险   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级商场交易价钱的折溢价驾驭在一定 范围内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的 情形，即存在价钱折溢价的风险。   （5）参考 IOPV 决策和 IOPV 狡计谬误的风险   基金管束东说念主或者基金管束东说念主托福的其他机构在证券交易所开市后狡计并通过深圳证券 交易所公布的基金份额参考净值（IOPV）                    ，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在各别，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资者 自行承担。   （6）申购、赎回风险   ①本基金申购赎回对价现在包括现款替代、现款差额等。对于港股通标的组合证券需要 由基金管束东说念主代为买入或卖出，此时投资者的申购、赎回价钱需依据招募说明书约定的代理 买卖原则确定，故可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与央求当日的基金份额净值 或有不同，投资者须承担其中的交易用度、汇率波动和冲击成本，也可能因买卖期间的商场 波动遭逢损失。   ②申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供适应要求的申购对价，申购央求 可能失败。赎回时，如果投资者执有的适应要求的基金份额不及或未能按要求准备足额的现 金，赎回央求可能失败。基金还可能在申购赎回清单中设定申购份额上限（或赎回份额上限）， 如果投资者的申购（或赎回）央求接受后将使当日申购（或赎回）总份额跳跃申购份额上限 （或赎回份额上限）         ，则投资者的申购（或赎回）央求可能失败。此外，如果申购赎回代理 券商交收资金不及，登记机构将按照投资者申报时刻先后递次逐笔检讨申购赎回代理券商的 资金是否足额并相应证据申购份额，对于后申购的投资者，无论是否备足资金，齐可能面对 申购失败的风险。   ③投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金管束东说念主无法在短期内卖出证券， 从而导致赎回周期较长的风险。   ④当发生不可抗力、证券交易所临时停市或其他特殊情况时，本基金可能暂停办理赎回， 投资者面对无法实时赎回的风险。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   ⑤基金管束东说念主可根据基金运作情况、商场情况、投资东说念主需求等身分诊疗最小申购、赎回 单元，由此导致投资者按原最小申购、赎回单元申购并执有的基金份额，可能无法按照新的 最小申购、赎回单元全部赎回，而只可在二级商场卖出全部或部分基金份额。   （7）套利风险   由于证券商场的交易机制和手艺抑止，完成套利需要一定的时刻，因此套利存在一定风 险。   （8）申购赎回清单差错风险   如果基金管束东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、数目、现 金替代符号、现款替代保证金率、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损或影响申购赎回 的正常进行。   （9）退市风险   因本基金不再适应证券交易所上市条件被断绝上市，或被基金份额执有东说念主大会决议提前 断绝上市，导致基金份额弗成连接进行二级商场交易的风险。   （10）追踪错误驾驭未达约定方向的风险   本基金力图将日均追踪偏离度的完全值驾驭在 0.35%以内，年追踪错误驾驭在 4%以内， 但因标的指数编制功令诊疗或其他身分可能导致追踪错误跳跃上述范围，本基金净值表现与 指数价钱走势可能发生较大偏离。   （11）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和赞理，翌日指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的管束和赞理，本基金将根据基金合同的约定自干系情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会陈述并提议惩处决策，如调度运作方式、与其他基金合并、或者断绝基 金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执有东说念主大会未凯旋 召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。投资东说念主将面对调度运作方式、与其他基金 合并、或者断绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决策确定并实施前，基金管束东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息死守基金份额执有东说念主利益优先原则支执 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与干系商场表现有在 各别，影响投资收益。   （12）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因多样原因临时或历久停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风险： 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 级商场价钱的折溢价水平。 按照约定方式进行结算，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误 差。 获取足额的适应要求的赎回对价，由此基金管束东说念主可能在申购赎回清单中成就较低的赎回份 额上限或者采取暂停赎回的措施，投资者将面对无法赎回全部或部分 ETF 份额的风险。   （13）基金收益分配后基金份额净值低于面值的风险   本基金收益分配原则为使收益分配后基金累计酬报率尽可能逼近标的指数同期累计报 酬率。基于本基金的性质和特色，本基金收益分配不以弥补亏欠为前提，收益分配后可能存 在基金份额净值低于面值的风险。   （14）第三方机构服务的风险   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险： 由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 生变化，轨制诊疗可能给投资者带来运动偏差的风险。同样的风险还可能来自于证券交易所 过火他代理机构。   （1）公司风险：创业板上市公司时时高度依赖新手艺、新模式、新业态，且多为轻资 产结构，具有手艺迭代快、产业升级快、模式易复制、功绩波动大等特色，公司上市后的执 续立异智商、盈利智商和抗风险智商具有较大的不确定性；   （2）股价波动较大的风险：调动后的创业板新股上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限 制，后来涨跌幅限制为 20%，故可能表现出更为剧烈的股价波动；   （3）退市风险：调动后，创业板退市轨制更为严格，触发退市的情形更多，履行标准 更严；如果所执有的创业板股票退市，将面对流动性风险；   （4）境外企业风险：适应干系端正的红筹企业不错在创业板上市，由于红筹企业在境 外注册，可能在信息线路、分成派息等方面可能与境内注册的上市公司存在各别。   科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于 A 股其他板块，且机构投资者可能在特定阶段 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 对科创板个股形成一致性预期，存在基金执有股票无法正常成交的风险。   科创板履行比主板等 A 股其他板块更为严格的退市标准，且不再成就暂停上市、规复上 市和再行上市步地，上市公司退市风险可能给基金净值带来不利影响。   因科创板均为科技立异成长型公司，且生意模式、盈利风险、功绩波动等特征较为相似， 基金难以通过分散投资缩短投资风险，若股票价钱同向波动将引起基金净值波动。   科创板股票竞价交易成就较宽的涨跌幅限制，上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限制， 后来涨跌幅限制为 20%，因此本基金可能面对股票价钱大幅波动的风险。   科创板上市企业不一定盈利，可能面对较大的投资风险。一方面，科创板上市企业相对 集结于高新手艺和战术新兴产业规模，时时具有科技参预大、迭代快、风险高、易被颠覆等 特色，存在因首要手艺、居品、筹办模式、干系政策变化而出现筹办失败的风险；另一方面， 部分科创板企业可能尚处于初步发展阶段，企业执续立异智商、主营业务发展可执续性、公 司收入、现款流及盈利水对等具有较大不确定性。因此，本基金可能面对科创板企业无法盈 利以至产生较大亏欠的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会面对与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及交易机制等各别带来的私有风险，包括但不限于立异企业业务执续智商和盈利智商等经 营风险，存托凭证执有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鞭策在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托条约自动抑止存托凭证执有东说念主的风险；存托凭证执有东说念主在分成派息、 期骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市形成存托 凭证价钱各别以及受境外商场影响交易价钱大幅波动的风险；存托凭证执有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在执续信息线路监管方面与境内可能存在各别的风 险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险等。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对绽开式基金申购步地的管束，在当接受申购央求对存量基金份额执有东说念主 利益组成潜在首要不利影响时，基金管束东说念主将采取设定单一投资者申购份额上限或基金单日 净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模给以驾驭，切实保护存量 基金份额执有东说念主的正当权益。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （2）拟投资商场及资产的流动性风险评估   中证港股通汽车产业主题指数集结了港股通汽车产业主题上市公司，龙头效应显赫，以 该指数为追踪标的的基金居品，流动性风险较低。但在顶点商场情况下，可能存在成份股大 面积停牌的情况。   （3）实施备用的流动性风险管束用具的情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险管束用具，以更好地支吾流动性风险。基金管束东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，详细运用种种流动性风险管束用具，对申购/赎回央求等进行戒指诊疗，动作特定情形 下基金管束东说念主流动性风险管束的援救措施，包括但不限于： 1）暂停接受赎回央求；2）延 缓支付赎回对价； 3）暂停基金估值。   当基金管束东说念主实施流动性风险管束用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回央求弗成证据或者赎回对价延长到账和无法实时取得基金的净 值数据等。领导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   本基金可投资股指期货，股指期货遴荐保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时，股价指数轻微的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时刻内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能 给投资带来首要损失。   资产支执证券是一种债券性质的金融用具。资产支执证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险，本基金将本着严慎和驾驭风险的原则进行资产支执证券投资， 请投资者关注包括投资资产支执证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内 的各项风险。   本基金将投资于港股通标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场制 度以及交易功令等各别带来的私有风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股商场股价波动较大的风险   港股商场实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金面对较大的投资风险。   （2）汇率风险   汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。本基金以东说念主民币销售与结算，港币相对于东说念主 民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部分的资产价值，从而导致基金资产面对潜在风险； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金    更新的招募说明书 东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。   此外，本基金投资港股通投资标的股票时，在交易时刻内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不即是最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限 使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交易，确定交易试验适用的结算 汇率，也使本基金投资面对汇率风险。   （3）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险   主要指在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常交易，港股弗成实时卖出，可能 带来一定的流动性风险。具体而言，由于唯独沪港或深港两地均为交易日方可进行港股通交 易，港股通交易日和交易时刻由联交所证券交易服务公司在其端正网站公布，因此可能存在 以下因港股通机制下交易日不连贯带来的风险： 者将面对在停市期间无法进行港股通交易的风险； 券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无 法进行港股通交易的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上交所或深交 所另有端正的除外； 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、调度或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖 出。   （4）港股因额度限制交易失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联交所开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增 的买单申报将面对失败的风险；在联交所执续交易时段或者收市竞价交易时段，当日额度使 用完毕的，当日本基金将面对弗成通过港股通进行买入交易的风险。   （5）境外商场的其他干系风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港商场，该机制在商场进入、投资额度、可投资对象、 税务政策等方面齐有一定的限制，而且此类限制可能会约束诊疗，这些限制身分的变化可能 对本基金进入或退出当地商场形成繁难，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生平直或间 接的影响。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金    更新的招募说明书   本基金场内投资遴荐证券公司交易和结算模式，即本基金参与证券交易所场内投资部分 将通过基金管束东说念主采用的证券经纪机构进行场内交易，并由采用的证券经纪商动作结算参与 东说念主代理本基金进行结算，该种交易和结算模式可能增多本基金投资运作过程中的交易指示传 输和资金使用效率缩短的风险、无法完成当日估值的风险、信息系统风险、操作风险、交易 结算风险、基金投资非公开信息显露的风险等。   本基金可根据法律法例和基金合同的约定参与转融通证券出借业务，可能存在如下私有 风险。 变现并支付赎回款项的风险； 益补偿及干系用度的风险；   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货商场普遍规章等作念出的概述性描绘，代表了一般商场情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构(包括基金管束东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构遴荐的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受智商与居品风险之间的匹配考验。   战争、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理商爽约等超出基金管束东说念主自身平直驾驭智商之 外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。          二十、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基金合同约定可不经 基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意，履行适合标准后变 更并公告。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 后依照《信息线路办法》的相关端正在端正序论公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，                    《基金合同》应当断绝： 连结的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和托管条约的端正连接履行保护基金财产安全的职责。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐陈述出具法 律观点书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金           更新的招募说明书   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经适应《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在端正网站上，并将计帐陈述领导性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。                二十一、基金合同的内容纲领   基金合同的内容纲领见附件一。               二十二、基金托管条约的内容纲领   基金托管条约的内容纲领见附件二。               二十三、对基金份额执有东说念主的服务   基金管束东说念主承诺为本基金的份额执有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额执有东说念主的需 要和商场的变化，增多或变更服务神志。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额执有东说念主可登录公司官方网站（www.icbcubs.com.cn ）进入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额执有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 弃取自助服务后，根据语音领导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额执有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单方式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 易或终末一个交易日仍执有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时刻为每 月、季、年度结果后 15 个服务日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额执有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单方式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交易日仍执有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时刻为每季度结果后 15 个服务日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额执有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单方式。公司在每年度结果后向定制年度纸质对账单且在年度内有交易的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时刻为每年度结果后的 15 个服务日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他方式主动向通过工银瑞信直销系统执有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额执有东说念主场应酬易的对账单，不提供基金份额执有东说念主 的场内交易（本基金是否支执场内交易，请以基金合同和招募说明书干系条件为准）对账单 服务，基金份额执有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主狡饰，如基金份 额执有东说念主弃取邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及磋磨方式，并实时进行更新。因基金 份额执有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达谬误，公司不承担任何使命。                               （3）本基金管束东说念主提 供的贵寓邮寄服务原则上遴荐邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护措施，但并不合邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额执有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额执有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的试验需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额执有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额执有东说念主发送基金分成、投资者训诫信息、节日致意、居品 推行过火他与居品、服务干系的通知等信息。如基金份额执有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金               更新的招募说明书   （三）对于资讯服务   公司为基金份额执有东说念主提供本基金居品信息、基金投资陈述、宏不雅时局分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件取得干系资讯，基金份额执有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额执有东说念主瞻念察并同意基金管束东说念主可根据基金份额执有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额执有东说念主提供 与基金份额执有东说念主干系的账户服务通知、交易证据通知、进攻公告通知、行动音书、营销信 息、基金份额执有东说念主顺心等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和狡饰政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于说合方式   公司提供多种说合方式，供基金份额执有东说念主与公司实时沟通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额执有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品商议、业务功令解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）商议等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额执有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额执有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及磋磨方式示知公司，基金管束东说念主在接收基金份额 执有东说念主服务需求后将在一个服务日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微深信务平台成就了“在线客服”栏目，基金份额执有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务商议。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时刻为每天 24 小时，内容包括：基金居品商议、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）商议等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商议服务，基金份额执有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务功令等方面内容进行自助商议。   基金份额执有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbcubs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及磋磨方式示知公司，基金管束东说念主在接收基金份额执有东说念主服务需求 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金                              更新的招募说明书 后将在一个服务日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额执有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调度、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额执有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbcubs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作轻便、应用无邪，基金份额执有东说念主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额执有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。   微信交易：基金份额执有东说念主可通过关注“工银微金钱或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   相关基金管束东说念主直销电子自助交易具体功令请参考公司官方网站干系公告和业务功令。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额执有东说念主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调度/依期定额查询迎接用具、金钱俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。   （七）对于微深信务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供迎接资讯、基金信息查询及投资者 训诫等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微金钱” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微金钱”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额执有东说念主观点、建议或投诉受理   基金份额执有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金管束东说念主和销售机构提议观点、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法运动的内容，请磋磨本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构一经全面运动了本招募说明书。                        二十四、其他应线路事项   无。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书              二十五、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所、基金上市交 易的证券交易所，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复 制件或复印件。   基金管束东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                  二十六、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基 金注册的文献   （二）     《工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金托管条约》   （四）法律观点书   （五）基金管束东说念主业务经验批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司   （七）注册登记条约   （八）中国证监会端正的其他文献   以上第（一）至（五）登第（七）                 、（八）项备查文献存放在基金管束东说念主持公局面、营业 局面，第（六）项文献存放于基金托管东说念主的办公局面。基金投资者在营业时刻可免费查阅， 在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。                                 工银瑞信基金管束有限公司                                   二〇二五年七月十七日 附件一   基金合同内容纲领   一、基金份额执有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额执有东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他相关端正，基金份额执有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其执有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （5）出席或者托福代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他相关端正，基金份额执有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）发扬阅读并效率《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息线路，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项、申购对价及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》断绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管束东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他相关端正，基金管束东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并管束基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度相关法律端正，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记结算业务并取得 《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鞭策权利及债权东说念主权利，为基金的 利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融通证券出借 业务；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；若本基金遴荐证券经纪机构交易结算模式，基金管束东说念主有权弃取代表本基金 进行场内交易、动作结算参与东说念主代理本基金进行结算的证券经纪机构，并签订证券经纪服务 条约；本基金管束东说念主亦有权决定本基金证券交易模式的调度；   （16）弃取、更换基金申购赎回代理券商，对基金申购赎回代理券商的干系行动进行监 督和处理；   （17）在适应相关法律、法例的前提下，制订和诊疗相关基金认购、申购、赎回等业务 功令；   （18）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他相关端正，基金管束东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎勤劳的原则管束和运用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹办方式 管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险驾驭、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保证所管束 的基金财产和基金管束东说念主的财产彼此零丁，对所管束的不同基金分别管束，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适合合理的措施使狡计基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的方法适应 《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购 对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他相关端正，履行信息线路及陈述义务；   （12）保守基金生意奥妙，不显露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他相关端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向他东说念主显露，因监管 机构、司法机关等有权机关要求以及审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额执有东说念主分配基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关端正召集基金份额执有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓，保 存期限不低于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时刻发出，而况保证投资者 能够按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；   （19）面对罢了、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并通知基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东说念主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他法律行动； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金 管束东说念主承担全部召募用度，将已召募的认购款项连同认购款项的银行同期活期进款利息在基 金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主。登记机构及发售代理机构将协助基金管束东说念主完成 干系资金的退还服务；   （25）履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他相关端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他相关端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以老诚信用、勤劳尽责的原则执有并安全守护基金财产；   （2）设立非凡的基金托管部门，具有适应要求的营业局面，配备饱胀的、及格的熟练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险驾驭、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此零丁；对 所托管的不同的基金分别成就账户，零丁核算，分账管束，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金管束东说念主代表基金签订的与基金相关的首要合同及相关凭证； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥妙，除《基金法》、《基金合同》过火他相关端正另有端正外，在 基金信息公开线路前给以守秘，不得向他东说念主显露，因监管机构、司法机关等有权机关要求以 及审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回对价；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具观点，说明基金管束 东说念主在各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管束东说念主有未履行《基 金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系贵寓不少于法定最低期限；   （12）从基金管束东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或相关端正向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关端正，召集基金份额执有东说念主大会或配合 基金管束东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；   （18）面对罢了、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会，并通知基 金管束东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，开心担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而罢免；   （20）按端正监督基金管束东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的标准和功令   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金的基金份额执有东说念主大会不设立日常机构。   若以本基金为方向基金且基金管束东说念主和基金托管东说念主与本基金同样的鸠合基金的基金合 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 同奏效，鉴于本基金和本基金鸠合基金的干系性，鸠合基金的基金份额执有东说念主不错凭所执有 的鸠合基金的基金份额平直参加或者托福代表参加本基金的基金份额执有东说念主大会并表决。在 狡计参会份额和票数时，鸠合基金基金份额执有东说念主执有的享有表决权的基金份额数和表决票 数为：在本基金基金份额执有东说念主大会的权益登记日，鸠合基金执有本基金份额的总和乘以该 基金份额执有东说念主所执有的鸠合基金份额占鸠合基金总份额的比例，狡计结果按照四舍五入的 方法，保留到整数位。   鸠合基金的基金管束东说念主不应以鸠合基金的口头代表鸠合基金的全体基金份额执有东说念主以 本基金的基金份额执有东说念主的身份期骗表决权，但可接受鸠合基金的特定基金份额执有东说念主的委 托以鸠合基金的基金份额执有东说念主代理东说念主的身份参加本基金的基金份额执有东说念主大会并参与表 决。   鸠合基金的基金管束东说念主代表鸠合基金的基金份额执有东说念主提议召开或召集本基金份额执 有东说念主大会的，须先死守鸠合基金基金合同的约定召开鸠合基金的基金份额执有东说念主大会，鸠合 基金的基金份额执有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额执有东说念主大会的，由鸠合基金的基 金管束东说念主代表鸠合基金的基金份额执有东说念主提议召开或召集本基金份额执有东说念主大会。   （一）     、召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作方式；   （5）诊疗基金管束东说念主、基金托管东说念主的酬报标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东说念主大会标准；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （11）单独或算计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东说念主（以 基金管束东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面要求召开基金份额执有东说念主 大会；   （12）断绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券交易所断绝上市的除外；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额执有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额执 有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率；   （3）因相应的法律法例、深圳证券交易所或登记机构的干系业务功令发生变动而应当 对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金管束东说念主、深圳证券交易所和登记机构诊疗相关基金认购、申购、赎回、交易、 转托管、非交易过户等业务的功令；   （6）基金管束东说念主履行适合标准后，基金推出新业务或服务；   （7）增设新的基金份额类别或诊疗基金份额类别成就；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额执有东说念主大会的其他情形。   （二）     、会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东说念主。 基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额执有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额执有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 之日起 60 日内召开并示知基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得封闭、干 扰。   （三）     、召开基金份额执有东说念主大会的通知时刻、通知内容、通知方式 基金份额执有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在端正序论公告。基金份额执有东说念主大 和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福方式、授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、送达时刻和地点；   （5）会务常设磋磨东说念主姓名及磋磨电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过火磋磨方式和磋磨东说念主、表决 观点寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管束东说念主到指定地点对表决观点 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面通知基金管束东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观点的 计票进行监督的，不影响表决观点的计票效力。   （四）     、基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主大会，基金管束东说念主 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期适应以下条件时，不错进行 基金份额执有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主执有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明适应法律法例、                          《基金合同》和会议通知的端正， 而况执有基金份额的凭证与基金管束东说念主执有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证自满，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连气儿公布干系 领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知端正的方式收取基金份额执 有东说念主的表决观点；基金托管东说念主或基金管束东说念主经通知不参加收取表决观点的，不影响表决效力；   （3）本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点的，基金份额执有东说念主所执有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主平直出具表 决观点或授权他东说念主代表出具表决观点基金份额执有东说念主所执有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主 代表出具表决观点；   （4）上述第（3）项中平直出具表决观点的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决观点的代理东说念主出具的托福东说念主执 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明适应法律法例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 召开，基金份额执有东说念主不错遴荐纸质、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）     、议事内容与标准   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额执有东说念主大会磋磨的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主执东说念主按照下列第七条文定标准确定和公布监票东说念主， 然后由大会主执东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主执东说念主为基金管束 东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主执；如果基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会， 则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额执有东说念主动作该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 磋磨方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后   （六）     、表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以尽头决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有端正或基金合同另 有约定外，调度基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额执有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交适应会议通 知中端正的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适应会议通知端正的表 决观点视为灵验表决，表决观点费解不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 观点的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在适应上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的大和会知为准。   （七）     、计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会 议起首后文书在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额执有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执有东说念主自行召集或大会天然 由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执 有东说念主大会的主执东说念主应当在会议起首后文书在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份 额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主执东说念主应当就地公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 对其计票过程给以公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决观点的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）     、奏效与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额执有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息线路办法》的相关端正在端正序论上 公告。如果遴荐通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管束东说念主、基金托管东说念主均有抑止 力。   （九）、本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条件等 端正，但凡平直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致干系 内容被取消或变更的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部分 内容进行修改和诊疗，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   三、基金合同消逝和断绝的事由、标准以及基金财产的计帐方式   （一）、      《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基金合同约定可不 经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意，履行适合标准后 变更并公告。 后依照《信息线路办法》的相关端正在端正序论公告。   （二）、      《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，                    《基金合同》应当断绝： 连结的；   （三）     、基金财产的计帐 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和托管条约的端正连接履行保护基金财产安全的职责。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐陈述出具法 律观点书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）     、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）     、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分配。   （六）     、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经适应《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在端正网站上，并将计帐陈述领导性 公告登载在端正报刊上。   （七）     、基金财产计帐账册及文献的保存 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的坚毅、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》相关的争议， 基金合同当事东说念主应尽量通过协商、长入路子惩处。不肯或者弗成通过协商、长入方式惩处的， 任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会 届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的，对各方当事东说念主均 具有抑止力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接诚挚、勤劳、尽责地履行基金 合同端正的义务，赞理基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不含港澳台立法）统辖并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。 附件二   基金托管条约内容纲领   一、托管条约当事东说念主   （1）基金管束东说念主(或简称“管束东说念主”)   称呼：工银瑞信基金管束有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东说念主：赵桂才   设立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管束委员会证监基金字【2005】93 号   组织方式：有限使命公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   存续期限：执续筹办   磋磨电话：400-811-9999   （2）基金托管东说念主(或简称“托管东说念主”)   称呼：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   法定代表东说念主：张佑君   成立时刻：1995 年 10 月 25 日   批准设立机关：国度工商总局   批准设立文号：100000000018305   组织方式：股份有限公司（上市）   注册本钱：14,820,546,829 元东说念主民币   基金托管经验批文及文号：              《对于核准中信证券股份有限公司证券投资基金托管经验的 批复》   （证监许可20141044 号）   筹办范围：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省天台县、浙江省苍南县之外区域）； 证券投资商议；与证券交易、证券投资行动相关的财务参谋人；证券承销与保荐；证券自营； 证券资产管束（宇宙社会保障基金境内托福投资管束、基本养老保障基金证券投资管束、企 业年金基金投资管束和职业年金基金投资管束）；融资融券；证券投资基金代销；为期货公 司提供中间先容业务；代销金融居品；股票期权作念市。上市证券作念市交易。（照章须经批准 的神志，经干系部门批准后方可开展筹办行动，具体筹办神志以干系部门批准文献大略可证 件为准）。   存续期间：无尽期   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资行动期骗监督权 进行监督。   本基金的投资范围为具有精雅流动性的金融用具，包括标的指数的成份股过火备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括主板、创业板、科创板、照章刊行上市的其他港股通投 资标的股票过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、债券（包括国 债、方位政府债、政府支执机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可调度债券（含 分离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）                                       、资 产支执证券、债券回购、银行进款、货币商场用具、同行存单，以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融用具（但须适应中国证监会的干系端正）                             。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适合标准后，可 以将其纳入投资范围。 行监督。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金         更新的招募说明书    （1）按法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：    本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外。每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保执不低于交易保证金一倍的现款，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。    如法律法例或监管机构允许，基金管束东说念主在履行适合标准后，不错诊疗上述投资品种的 投资比例。    （2）根据法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以下投资限制： 且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外； 的 10%； 券规模的 10%； 资产支执证券，不得跳跃其种种资产支执证券算计规模的 10%； 支执证券期间，如果其信用等级下降、不再适应投资标准，应在评级陈述发布之日起 3 个月 内给以全部卖出； 金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    在职何交易日日终，执有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资产净值的 10%；    在职何交易日日终，执有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和不得跳跃基金资 产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    在职何交易日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金执有的股票总市值的    在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跳跃上一交易日基 金资产净值的 20%；    每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保执不低于交易保证 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   本基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值算计（轧差狡计）应当适应基 金合同对于股票投资比例的相关约定；   参与转融通证券出借业务的资产不得跳跃基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个交易 日以上的出借证券应归为流动性受限资产；   参与转融通证券出借业务的单只证券不得跳跃基金执有该证券总量的 30%；   最近 6 个月内日均基金资产净值不低于 2 亿元；   证券出借的平均剩余期限不得跳跃 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均狡计； 券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不适应该 比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致； 股票合并狡计；   除上述第 6）、9）、10）和 11）项另有约定外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金规模变动、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制等基金管束东说念主之外的 身分致使基金投资比例不适应上述端正投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内进行 诊疗，但中国证监会端正的特殊情形或基金合同另有约定的除外。因证券商场波动、证券发 行东说念主合并、基金规模变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资不适应第 9）项端正的，基 金管束东说念主不得新增出借业务。法律法例另有端正的，从其端正。   基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起起首。法律法例或监管部门另有规 定的，从其端正。 为通过过后监督方式进行监督：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金   更新的招募说明书   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过火他不梗直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性诊疗的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的端正履行；如法律法例或监管部门修改或诊疗上述投资限制、投资禁 止性端正，且该等诊疗或修改属于非强制性的，基金管束东说念主有权在履行适合标准后按照法律 法例或监管部门诊疗或修改后的端正履行，并应向投资者履行信息线路义务，无需基金份额 执有东说念主大会审议决定。 进行监督。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、试验驾驭东说念主或者 与其有首要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适应基金的投资方向和投资策略，死守基金份额执有东说念主利益优先原则，小心利益 摧残，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱履行。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以线路。首要关联交易应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 照审慎的风险驾驭原则在该名单中约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金管束东说念主应严 格按照交易敌手名单的范围在银行间债券商场弃取交易敌手；基金管束东说念主在银行间商场进行 现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交易敌手所适用的交易结算方式进行 交易。基金托管东说念主不合本基金参与银行间商场交易的交易敌手和交易结算方式进行监控。   （1）基金管束东说念主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会干系端正，明确基金投资 流通受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险驾驭轨制，小心流动性风险、法律风 险和操作风险等多样风险。基金托管东说念主对基金管束东说念主是否效率干系轨制、流动性风险处置预 案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。   （2）此处流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括经法律法例 或中国证监会表率的非公诱骗行股票、公诱骗行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限 锁依期的可交易证券,不包括由于发布首要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管束东说念主应在基金初次投资流通受限证券前，向基金托管东说念主提供经基金管束东说念主 董事会批准的相关基金投资流通受限证券的投资决策历程、风险驾驭轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管束东说念主还应提供基金管束东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应 包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例驾驭情况。   基金管束东说念主应至少于初次履行投资指示之前两个服务日将上述贵寓书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有饱胀的时刻进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵寓后两个服务日内， 以书面或其他两边认同的方式进行证据。   （4）基金投资非公诱骗行的流通受限证券前，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供适应法 律法例要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的 比例、已执有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。基金管束东说念主应保证上 述信息的信得过、完好，并于拟履行投资指示前将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托 管东说念主有饱胀的时刻进行审核。   （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公诱骗行股票等流通受限证券相关问题的通 知》端正，对基金管束东说念主是否效率法律法例进行监督，并审核基金管束东说念主提供的相关书面信 息。基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金管束东说念主在投资流通受 限证券前就该风险的摒除或小心措施进行补充书面说明。不然，基金托管东说念主有权回绝履行有 关指示。因回绝履行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何使命，并有权陈述 中国证监会。   如基金管束东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。 力等波及到进款银行弃取方面的风险。本基金的基金管束东说念主根据相应功令确定进款银行，本 基金投资进款银行之外的银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的损失机由干系使命 东说念主进行补偿。基金托管东说念主不合本基金投资银行进款的进款银行进行监控。 和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险管束轨制，完善业务历程，灵验小心和驾驭风 险。基金托管东说念主将对基金参与出借业务的投资比例进行监督和复核。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值 狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、干系 信息线路、基金宣传推介材料（需基金管束东说念主主动提供）中登载基金功绩表现数据等进行监 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金   更新的招募说明书 督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资运作过火他运作违犯法律法例、《基金合同》、 本托管条约过火他相关端正时，应实时以书面方式通知基金管束东说念主限期纠正，基金管束东说念主收 到通知后应实时查对，并以书面方式向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证，说明违纪原 因及纠正期限。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束 东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。基金 管束东说念主应补偿因其违犯法律法例、行业自律性端正或《基金合同》或本托管条约过火他相关 端正而致使投资者和基金托管东说念主遭受的损失。   对于依据交易标准尚未成交的且基金托管东说念主在交易前能够监控的投资指示，基金托管东说念主 发现该投资指示违犯相关法律法例端正或者违犯《基金合同》约定的，应当回绝履行，独立 即通知基金管束东说念主，并陈述中国证监会。   对于必须于估值完成后方可获知的监控宗旨或依据交易标准一经成交的投资指示，基金 托管东说念主发现该投资指示违犯相关法律法例或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通知基金 管束东说念主，并陈述中国证监会。   基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在端正时刻内修起基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证 监会报送基金监督陈述的，基金管束东说念主应积极配合提供干总计据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有首要违游记动，应立即陈述中国证监会，同期通知基金管 理东说念主限期纠正。   基金管束东说念主无梗直原理，回绝、阻止基金托管东说念主根据本条约端正期骗监督权，或采取拖 延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议告诫仍不改正 的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基 金管束东说念主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管束东说念主指示办理计帐交收、干系信 息线路和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、未 履行或无故延长履行基金管束东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违犯《基金法》、                                      《基金 合同》、本托管条约过火他相关端正时，基金管束东说念主应实时以书面方式通知基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对质据并以书面方式向基金管束东说念主发出回函，说明违 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金   更新的招募说明书 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述限期内，基金管束东说念主有权随时对 通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主应积极配合基金管束 东说念主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金管束东说念主核查托管财产的完好性和信得过 性，在端正时刻内修起基金管束东说念主并改正。基金托管东说念主对基金管束东说念主通知的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金管束东说念主应陈述中国证监会。   （三）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有首要违游记动，应立即陈述中国证监会，同期通知 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。   基金托管东说念主无梗直原理，回绝、阻止基金管束东说念主根据本条约端正期骗监督权，或采取拖 延、诓骗等技能妨碍基金管束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管束东说念主提议告诫仍不改正 的，基金管束东说念主应陈述中国证监会。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则                                       《基 金合同》及本条约另有端正，不得自走运用、刑事使命、分配基金的任何财产。 户用度由基金资产承担。 金财产的完好与零丁。 定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通 知基金管束东说念主采取措施进行催收。基金管束东说念主未实时催收给基金财产形成损失的，基金管束 东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给以必要的协助与配合，但对此 不承担任何使命。 由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金财产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、 期货合约等）过火收益，若由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东说念主外第三方的原因 给基金财产形成的损失等，基金托管东说念主不承担使命。            《基金合同》过火他相关端正外，基金托管东说念主不得托福第三东说念主托管 基金财产。   （二）     《基金合同》奏效前召募资金的验资和入账 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 集专户”，该账户由基金管束东说念主开立并管束。   基金召募期满或基金管束东说念主文书住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基 金份额执有东说念主东说念主数适应《基金法》、                《运作办法》等相关端正后，基金管束东说念主应将属于本基金 财产的全部资金划入在基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户。同期在端正时刻内，由基 金管束东说念主在法依期限内聘任适应《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所对基金进行 验资，并出具验资陈述，出具的验资陈述应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册司帐师 署名方为灵验。 构按端正办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助。   （三）基金的银行账户的开设和管束 本基金的银行预留印鉴为“中信证券股份有限公司托管业务结算专用章”和基金托管东说念主有 权东说念主名章。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回对价、支付基金收益、 收取申购对价，均需通过本基金的银行账户进行。 金管束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行动。                                《现款管束暂行条例》、 《支付结算办法》以过火他干系端正。   （四）基金证券账户和证券资金账户的开设和管束 算有限使命公司开设证券账户。 基金托管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经另一方同意私行转让本基金的证券账户、证券资金 账户；亦不得使用本基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 知基金托管东说念主，该证券资金账户与基金银行账户之间建立银证转账对应关系。 金管束东说念主为基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资金计帐由基金管束东说念主所弃取的证 券公司负责。基金托管东说念主不负责办理场内的证券交易资金计帐，也不负责守护证券资金账户 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金   更新的招募说明书 内存放的资金。 关账户的开设、使用的，若无干系端正，则基金托管东说念主应当比照并效率上述对于账户开设、 使用的端正。   （五）债券托管账户的开设和管束   《基金合同》奏效后，基金管束东说念主负责以基金的口头央求并取得进入宇宙银行间同行拆 借商场的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记 结算机构的相关端正，以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司、银行间商场计帐所 股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间债 券商场债券和资金的计帐。基金管束东说念主和基金托管东说念主应共同负责完成银行间债券商场准入备 案。   （六）期货账户的开设和管束   基金管束东说念主根据投资需要按照端正开立期货保证金账户及期货交易编码等。完成上述账 户开立后，基金管束东说念主应以书面方式将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金密码和市 场监控中心的登录用户名及密码示知基金托管东说念主。资金密码和商场监控中心登录密码重置由 基金管束东说念主进行，重置后务必实时通知托管东说念主。   基金托管东说念主和基金管束东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。基金管束东说念主保 证所提供的账户开户材料的信得过性和灵验性，且在干系贵寓变更后实时将变更的贵寓提供给 基金托管东说念主。   （七）其他账户的开立和管束 基金管束东说念主协助基金托管东说念主按摄影关法律法例和本条约的约定协商后开立。新账户按相关规 定使用并管束。   （八）基金投资银行进款账户的开立和管束   基金投资银行依期进款应由基金管束东说念主与进款银行总行或其授权分行签订总体相助协 议，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金管束东说念主公章。预留印鉴为“中信证券股份有限公司托管业务结算专用章”和基金托 管东说念主有权东说念主名章。进款证实书原件由托管东说念主负责守护。   本基金投资银行进款时，基金管束东说念主应当与进款银行签订具体进款条约，明确进款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管束等详情。进款条约须约定将 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 托管东说念主为本基金开立的托管银行账户指定为独一趟款账户，任何情况下，进款银行齐不得将 进款本息划往任何其他账户。   为小心特殊情况下的流动性风险，依期进款条约中应当约定提前支取条件。   基金所投资依期进款存续期间，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账 机制，确保基金银行进款业务账目及查对的信得过、准确。   （九）基金财产投资的相关有价凭证的守护   什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主存放于其档案库或保障柜，但要 与非本基金的其他有价凭证分开守护。守护凭证由基金托管东说念主执有，基金托管东说念主承担守护职 责。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构试验灵验驾驭的证券不承担守护使命。   （十）与基金财产相关的首要合同及相关凭证的守护   基金托管东说念主按照法律法例守护由基金管束东说念主代表基金签署的与基金相关的首要合同及 相关凭证。基金管束东说念主代表基金签署相关首要合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本条约另有端正外，基金管束东说念主在代表基金签署与基金相关 的首要合同期应保证基金一方执有两份以上的原本，以便基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各执 有一份原本的原件。首要合同的守护期限不少于法律法例的端正。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原件查对一致 的并加盖基金管束东说念主公章的合同传真件或复印件或扫描件，未经两边协商一致，合同原件不 得转化。   五、基金资产净值狡计和司帐核算   （一）基金资产净值的狡计和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目狡计， 精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。基金管束东说念主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。法律法例另有端正的，从其端正。   基金管束东说念主应每个估值日对基金资产估值，但基金管束东说念主根据法律法例或《基金合同》 的端正暂停估值时除外。估值原则应适应《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务相通》 过火他法律、法例的端正。用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管束东说念主 负责狡计，基金托管东说念主复核。基金管束东说念主应于每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净 值、基金份额净值以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核后 以两边认同的方式发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按端正对基金净值给以公布。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金    更新的招募说明书   根据《基金法》，基金管束东说念主狡计并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、审查基金管 理东说念主狡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐使命方是基金管束东说念主，就与本基金相关的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的观点，按照基金管束东说念主 对基金资产净值的狡计结果对外给以公布。法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。 如有新增事项，按最新端正估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、资产支执证券、银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济 环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品种 的现行市价及首要变化身分，诊疗最近交易市价，确定公允价钱； 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；                                  ，登第估值日第 三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值； 行全价交易的债券登第估值日收盘价动作估值全价；实行净价交易的债券登第估值日收盘价 并加计每百元税前应计利息动作估值全价； 挂牌转让的资产支执证券，遴荐估值手艺确定公允价值； 活跃商场上未经诊疗的报价动作估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公允 价值的情况下，支吾商场报价进行诊疗以证据估值日的公允价值；对于不存在商场行动或市 场行动很少的情况下，应遴荐估值手艺确定其公允价值； 值。   （2）处于流通受限期间的有价证券应差异如下情况处理： 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 行股票时公司鞭策公诱骗售股份、通过大批交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会相关端正确定公 允价值。   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于未上市或未挂牌 转让且不存在活跃商场的固定收益品种，遴荐估值手艺确定其公允价值。   （4）对于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至试验收款 日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价估值。 回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （5）归并证券同期在两个或两个以上商场交易的，按证券所处的商场分别估值。   （6）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，遴荐最近交易日结算价估值。当日结算价 及结算功令以《中国金融期货交易所结算详情》为准。   （7）港股通投资执有外币证券资产估值波及到的主要货币对东说念主民币汇率，以估值日中 国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公允价值的汇率为准。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。   （9）如有可信把柄标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金管束东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   （10）干系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律法例的端正或者未能充分赞理基金份额执有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据相关法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的观点，按照基金管束东说念主对基金净值信息的狡计 结果对外给以公布。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （三）估值谬误的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值谬误时，视为基金份额净 值谬误。   《基金合同》确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的使命东说念主应当对由于该 估值谬误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值谬误处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误使命方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误使命方承担；由于估值谬误使命方未 实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估值谬误使命方对平直损失承担补偿 使命；若估值谬误使命方一经积极和洽，而况有协助义务确当事东说念主有饱胀的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值谬误使命方支吾更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值谬误已得到更正。   （2）估值谬误的使命方对相关当事东说念主的平直损失负责，不合辗转损失负责，而况仅对 估值谬误的相关平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值谬误 使命方仍支吾估值谬误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的补偿 额加上一经取得的欠妥得利返还的总和跳跃其试验损失的差额部分支付给估值谬误使命方。   （4）估值谬误诊疗遴荐尽量规复至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值谬误发生的原因确定 估值谬误的使命方； 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值谬误的更正向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值狡计出现谬误时，基金管束东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；谬误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，通知基金托 管东说念主，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额执有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管束东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的使命，经证据后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金管束东说念主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋磨后，尚弗成达成一致时，基金管束东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书面说明 后，按基金管束东说念主的建议履行，由此给基金份额执有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管束 东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此给基金份额 执有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的使命。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次再行狡计和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管束东说念主的狡计结果对 外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回对价等），进而导致 基金份额净值狡计谬误而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   （4）基金管束东说念主和基金托管东说念主由于各自手艺系统成就而产生的净值狡计尾差，以基金 管束东说念主狡计结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业另有通行 作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   （1）基金管束东说念主或基金托管东说念主按本条约约定的估值方法的第（9）项进行估值时，所造 成的错误不动作基金资产估值谬误处理。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、指数编制机构或登记机构 及进款银行品级三方机构发送的数据谬误等非基金管束东说念主与基金托管东说念主原因，基金管束东说念主和 基金托管东说念主天然一经采取必要、适合、合理的措施进行检讨，但未能发现谬误的，由此形成 的基金资产估值谬误，基金管束东说念主和基金托管东说念主罢免补偿使命。但基金管束东说念主和基金托管东说念主 应当积极采取必要的措施收缩或摒除由此形成的影响。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 营业时； 值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 暂停基金估值；   （五）基金司帐轨制   按国度相关部门端正的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金管束东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的归并记账方法和会 计处理原则，分别独未必成就、登记和守护基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行核 对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主 的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管束东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证干系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金管束东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表和依期陈述的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主和基金托管东说念主每月分别零丁编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成；               《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的， 基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管束东说念主不再 更新基金招募说明书。季度陈述应在季度结果之日起 15 个服务日内给以公告；中期陈述在 上半年结果之日起两个月内给以公告；年度陈述在每年结果之日起三个月内给以公告。                                      《基 金合同》奏效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   基金管束东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管束东说念主。基金管束东说念主在季度陈述完 成当日，将相关陈述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个服务日内完成复核， 并将复核结果书面通知基金管束东说念主。基金管束东说念主在中期陈述完成当日，将相关陈述提供给基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 个服务日内完成复核，并将复核结果书面通知基 金管束东说念主。基金管束东说念主在年度陈述完成当日，将相关陈述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主 应在收到后 45 个服务日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管束东说念主。基金管束东说念主和基 金托管东说念主之间的上述文献交易均以传竟然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行诊疗，诊疗以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管束东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管束东说念主提供的陈述上加盖业务印 鉴或者出具加盖业务印鉴的复核观点书，两边各自留存一份。如果基金管束东说念主与基金托管东说念主 弗成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金管束东说念主有权按照其编制的报表对外 发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述或年度陈述复核完毕后，需盖印确 认或出具相应的复核证据书，以备有权机构对干系文献审核时领导。   （八）基金管束东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额执有东说念主名册的登记与守护   （一）基金份额执有东说念主名册的守护   基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称呼和执有的基金份额。基金份额执 有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和守护，基金管束东说念主和基金托管 东说念主应按照现在干系功令分别守护基金份额执有东说念主名册。守护方式不错遴荐电子或文档的方式。 守护期限不低于法定最低期限。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈述和年度陈述前，基金管束东说念主应将相关贵寓送交基金托 管东说念主，不得无故回绝或延误提供，并保证其信得过性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所 守护的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应效率守秘义务。   若基金管束东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额执有东说念主名册，应按相关 法例端正各自承担相应的使命。   （二）基金份额执有东说念主名册的提交   基金管束东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额执有东说念主名册：《基金合同》 奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额执有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 月 31 日的基金份额执有东说念主名册。基金份额执有东说念主名册的内容必须包括基金份额执有东说念主的名 称和执有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册应于下月前十个服务日内 提交；   《基金合同》奏效日、            《基金合同》断绝日等波及到基金进攻事项日历的基金份额执有 东说念主名册应于发寿辰后十个服务日内提交。   七、争议惩处方式   （一）本条约适用中华东说念主民共和国法律（为本条约之宗旨，不包括香港尽头行政区、澳 门尽头行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管束东说念主与基金托管东说念主之间因本条约产生的或与本条约相关的争议可通过友好 协商、长入惩处。但不肯和洽、长入或争议未能以协商、长入方式惩处的，则任何一方有权 将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员，根据提交仲裁时该会的仲裁功令进行仲裁，仲裁地 点为北京市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有抑止力。除非仲裁裁决另有端正， 仲裁用度由败诉方承担。   （三）争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接诚挚、 勤劳、尽责地履行《基金合同》和《托管条约》端正的义务，赞理基金份额执有东说念主的正当权 益。   八、托管条约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更与断绝   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何摧残。   发生以下情况，本托管条约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东说念主罢了、照章被排除、歇业或有其他基金托管东说念主给与基金资产；   （3）基金管束东说念主罢了、照章被排除、歇业或有其他基金管束东说念主给与基金管束权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》端正的断绝事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 工银瑞信中证港股通汽车产业主题交易型绽开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐陈述出具法 律观点书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正送还前，不分配给基金份额执有东说念主。   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经适应《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在端正网站上，并将计帐陈述领导性 公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例的端正。

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